Question

执行理财规划方案的原则不包括

Answer 1

执行理财规划方案的原则不包括目标明确原则。

• 遵循的原则：

在理财方案执行过程中，专业理财师应遵循的原则主要包括了解原则、诚信原则和连续性原则等。

1、事先重复沟通，让客户有明确的预期。

2、强调理财规划方案的整体性，以及每个涉及资金、理财产品选择和执行成本具体决策的理由和目的。

3、在总体把握方案执行进度效果的同时，从客户的利益出发，跟踪分析、比较市场变化趋势和面临的不同选择，以降低客户的资金成本、费率，从而提高整体方案执行效果和客户满意度。

• 理财规划后续跟踪服务原因：

1、理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。

2、客户的理财目标有短期也有长期的。

3、综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变。

4、接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户，开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍，非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户。