Question

银行卡频繁转账被异常

Answer 1

随着现在智能化的升级，银行的监管系统越来越智能，因此对于监管到的反洗钱现象基本上是由很大的把握的，所以一定不要抱有侥幸的心理做一些违法乱纪的事情，但是只要你是合法的交易，能够提供相关的证明，银行是不会对你的账户进行锁定的。

一、银行监管的范围
由于每天进行银行交易的人很多，为了减轻监管的负荷，银行的监管系统是针对一定的标准之上进行的，一般来说，凡是超过5万元的交易，银行监管系统都会进行检查，因此假如说你的业务来往比较密集过着说集中于在某一时间段，并且金额比较大，那么银行就会加重对你的监管，假如你的金额超过了50万元，那么银行就会怀疑你涉嫌洗钱，就会对你进行反洗钱监控，假如在这个基础上，仍然有频繁的流水进出账，那么银行就会将你的卡调整为异常状态进行冻结。

二、应对方式
当你的卡处于异常状态是，首先需要做的就是自己本身需要保证自己的每一笔交易都是有正当的理由，或者说业务来往，只要没有进行洗钱操作，是合理的银行转账业务，那么你就可以准备一下相关的业务办理的证明，带上本人的身份证到银行柜台进行银行卡恢复的相关业务办理，或者是找到大堂经理进行情况的说明，请他协助处理。一般银监会都规定了相关的流程，依据流程准备相关的材料证明进行办理就可以。

三、预防措施
由于银行卡恢复正常的流程比较麻烦，因此最好的办法就是防患于未然，假如说自己的账户流水比较大，比方说像一些大的天猫店铺或者淘宝网店，还有一些私营的小型企业，流水也比较大，不是走的公司账户。
由于日交易量比较大，进行体现等用于资金周转操作比较频繁，那么在这个时候就可以选择多张银行卡或者不同银行的银行卡进行操作，将资金进行分散操作，或者说以家庭为单位进行操作，这样个人账户下的资金流水就减少了。
随着现在智能化的升级，银行的监管系统越来越智能，因此对于监管到的反洗钱现象基本上是由很大的把握的，所以一定不要抱有侥幸的心理做一些违法乱纪的事情，但是只要你是合法的交易，能够提供相关的证明，银行是不会对你的账户进行锁定的。