Question

国外客户汇款到国内我的个人账户，会被银行审查吗？

Answer 1

各国银行系统的资金往来业务，都是遵守各国金融法规和国际金融结算法规的，这一货币流通链条是合法渠道，境内外都有严格的金融制度和操作细则，只有符合相关规则和条件的汇款，才能给予办理业务，否则，是不给予办理的。也就是说，从国外银行汇款一笔钱到国内银行账户，实际上从一汇款开始，外汇资金就受到了监控。如果是大资金，外汇管理局会调查你的个人账户，如果是小资金，不会被调查。
根据《个人外汇管理办法》第五条的明确规定，银行应当按照本办法规定办理个人外汇收支，而且在结售汇或者开立外汇账户等业务的时候，需要核实客户的真实性，也就是说，如果出现外汇来回支出的话，银行是会调查双方的账户的，毕竟，现在国内外转账，有许多漏洞存在，太多非法分子利用各种不同的漏洞牟取暴利，
拓展资料：
这9种方式的外汇收入，在办理结汇超过年度总额的，需要提供各种证件和证明材料，银行才会将该外汇收入允许你结汇换成人民币，否则就会被冻结。比方说：
赡家款：需提供直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明，如银行存款证明、个人收入纳税凭证等；
职工报酬：需提供雇佣合同及收入证明；
遗产继承收入：需提供遗产继承法律文书或公证书；
捐赠：经公证的捐赠协议或合同。捐赠须符合国家规定；
法律、会计、咨询和公共关系服务收入：提供付款证明、协议或合同；
保险外汇收入：提供保险合同及保险经营机构的付款证明。投保外汇保险须符合国家规定；
境外投资收益：境外投资外汇登记证明文件、利润分配决议或红利支付书或其他收益证明；
专有权利使用和特许收入：付款证明、协议或合同；
可以看出，从境外银行汇入外汇款，都是有严格项目归属性质的，也就是如同我们平时去银行办理转账汇款填写的”用途“和”备注栏“的信息。依项目归属类别提供相应的解汇材料。