Question

基金买方投顾是什么意思，值得推荐吗？

Answer 1

何谓基金买方投顾？从产品形式上而言，基金买方投顾，就是投顾主理人将资产配置的逻辑和理念，以标准化、产品化的形式提供给投资者，帮助投资者提高基金投资的盈利概率，改善基金投资的持有体验。根据投资风险和波动率的不同，基金买方投顾的供给方一般提供稳健型，平衡型和激进型三种标准化的基金投顾产品，以满足不同风险偏好投资者的配置需求。

基金买方投顾的出现，是基金投资从零售购买到资产配置转型的产物,同时契合了当下资本市场参与者逐步机构化的时代趋势。随着A股市场的不断成熟，个人投资者在未来十年或者更长一点的时间里，影响力和存在感将逐步弱化，最终成为资本市场的边缘化群体，而个人投资者借助基金投顾以机构化的面孔参与资本市场投资或将成为主流。

基金买方投顾所提供的产品和服务，本质上就是一份资产配置方案。基金买方投顾通过不同比例的股债配置、优质权益产品的动态跟踪，在有效控制短期波动率的同时，努力提高投资者长期收益的确定性。策略提供方通过先投后顾、投顾并重的陪伴服务，去尝试解决基金行业普遍存在的频繁买卖、追涨杀跌、押注式购买等负面行为，最终建立起投资者对于基金投顾的信任和认同。

早在2018年，且慢在行业中率先提出以“四笔钱”为投资者规划资产属性，协助投资者把整体资产以“活钱、稳钱、长钱、保钱”四笔钱区分，为不同的资产寻找匹配的策略，形成完整的理财服务解决方案。

结合“三分投，七分顾”的买方投顾理念，且慢在提高客户投资获得感方面取得了亮眼的成绩，将良好的策略收益转化成为客户账户上实实在在的收益。

在今年市场的持续波动中，如何帮助客户盈利，对投顾策略有着更为严格的考验。且慢认为，在“四笔钱”规划中稳钱策略无论在何种市场环境下都是帮助客户资产保持合理盈利的重要手段。