Question

别人拿我的卡去洗钱会怎么样？

今年十八周岁，在读高二，有一个朋友跟我说办四张卡给他，拿去转点钱，然后给我800块，后来才知道他把卡寄到别的地方去给别人洗钱去了，我想知道如果警察找到我会有什么样的处罚，严不严重？

Answer 1

一般不会有事，但如果涉及金融诈骗等犯罪时，可能需要协助调查。但身正不怕影子歪，我们心里没鬼警察来了也没事。还有洗钱会涉及到许多用户的银行卡，通过伪造虚假的消费交易信息来达到把黑钱洗白的效果，毕竟现在银行出台的银行卡新规明确规定了卡的使用权限。警方调查洗钱等案件，最重要的目的是落实赃款来处、去向、涉案人员。

Answer 2

肯定会坐牢的，因为你本人实名制办理的相关手续，肯定会先找你，建议去注销卡，然后去警察局备案，说明情况，具体还是看你怎么去处理，这东西人家只看实名制，他不管你借不借人

Answer 3

从法律上来说，你需要负全责，因为银行卡身份信息是你本人的，而且你也知道借用他人后用于什么用途了，如果你不及时制止与举报的话，出什么事儿都是你的责任。

Answer 4

洗钱罪为故意犯罪，只有知道或应当知道是以上法条所犯罪所得，而帮助其洗钱的，才构成洗钱罪；

如果构成洗钱罪，此数额特别巨大，法定刑为五年以上十年以下，具体由法院根据犯罪情节判定，相关规定如下：

《中华人民共和国刑法》

第一百九十一条　【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，

没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

(一)提供资金帐户的;

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。

Answer 5

你好。发现别人利用你的银行卡去做非法的事情。防止引火烧身。你应该立即到银行去办理注销手续。否则的话，银行卡以后发生的事情会找到你的。警方发现后，警方也会传讯你的。马上去办理注销手续吧。防止引火烧身。