Question

别人拿我的卡去洗钱会怎么样？

今年十八周岁，在读高二，有一个朋友跟我说办四张卡给他，拿去转点钱，然后给我800块，后来才知道他把卡寄到别的地方去给别人洗钱去了，我想知道如果警察找到我会有什么样的处罚，严不严重？

Answer 1

首先你要明白洗钱定义就是去把非法得来的钱去变成正规的钱，比如把这些非法得来的黑钱去进行开店，投资之类的，你的朋友拿你的卡去给别人洗钱，在一定时间内，你的账户会有很多钱的收入，也就是莫名其妙你的账户下就会多出很多钱，银行工作人员或者银行会发现，小银行也许不会管这种事情的，但是大银行一定会，如果那些拿你的卡去洗钱的人在银行内部有关系或者走的是地下钱庄的话，警察不会知道，更不会找到你，但是如果他们在大银行洗钱（很大几率，因为他们既然找别人的卡洗钱，就证明他们意识到这个问题了）被银行发现（因为某一个用户银行卡里收到了莫名其妙的大额转账，银行都会知道）那报警，警察肯定会找到你，你的银行卡不是实名办理的嘛！警察如果找到你，也许会判定你为同伙，为什么用也许呢，因为这个是有情况的，就是说你是知道他们拿你的卡去洗钱还是不知道，你现在是知道的，但是当初不知道，所以不会判定你为同伙会判定你为知情者，但是最最最重要的，你听好了，就是你拿了他们的800块钱，就属于盈利了，如果你能确定，你的卡是被你朋友拿去给别人洗钱了，那你就赶紧去警察局说清楚这件事，把钱上交，举报你同学，你就啥事也没有，也许警察还会找到你，但是，你如果等警察找到你，你就要付刑事责任了，因为你知道有人拿你的卡洗钱这件事，而且你还盈利了，你还18岁，前途一片光明，别因为这种事情害了自己一辈子，相信姐姐，你去警察局说清楚了啥事也没有，等警察找到你就晚了，还有，以后远离你这朋友，你这朋友早晚会害了你！
看到就赶紧去警察局说明白，你会感谢我的，姐姐比你明白的事情太多了，切记，切记！

Answer 2

一般不会有事，但如果涉及金融诈骗等犯罪时，可能需要协助调查。但身正不怕影子歪，我们心里没鬼警察来了也没事。还有洗钱会涉及到许多用户的银行卡，通过伪造虚假的消费交易信息来达到把黑钱洗白的效果，毕竟现在银行出台的银行卡新规明确规定了卡的使用权限。警方调查洗钱等案件，最重要的目的是落实赃款来处、去向、涉案人员。
如果金额巨大或者金钱来源过于敏感，查起来一定会查到你身上，因为销掉的卡也有全部的记录存在不会立刻删除掉，并且你会担负一定的法律责任，属于包庇甚至是同谋罪，如果你收取了报酬帮他洗钱，就妥妥是同谋罪了，很可能与他担负相近甚至相等的罪责。

祝你好运，谨慎行事。

Answer 3

别人拿你的卡去洗钱，就等于用你的卡去毁灭犯罪的证据，同样也是一种犯罪。除非你能拿出确凿证据来证明你不知情。否则，将要负连带责任，情节严重的，也要负刑事责任。反之，自己确实不知情，并且也有证据证明自己不知情，那么，也不能说明自己一点责任都没有，因为别人拿你的卡，你只有公开密码才能实施洗钱。所以，自己虽然没有犯罪动机，但还是要承担一定的由疏忽引起过失责任。

Answer 4

有人用你的身份证信息开了账户洗钱，一般不会影响到你的银行账户的安全。毕竟你自己开的账户得用你的银行卡和相关密码。
别人利用你的身份证复印件从事此类违法事件，不是你能控制的，只要证实确实不是你办的，你也不知情，所以你不会承担任何责任。
如果你现在本人和相关账号没有受到影响，你不必理会这件事。如果将来发现的你的信用记录或账号受到影响，再根据具体情况采取不同的法律措施维权

Answer 5

一般不会有事，但如果涉及金融诈骗等犯罪时，可能需要协助调查。但身正不怕影子歪，我们心里没鬼警察来了也没事。还有洗钱会涉及到许多用户的银行卡，通过伪造虚假的消费交易信息来达到把黑钱洗白的效果，毕竟现在银行出台的银行卡新规明确规定了卡的使用权限。警方调查洗钱等案件，最重要的目的是落实赃款来处、去向、涉案人员。你属于在不知情的情况下，收取了洗钱案件相关人员的好处费，但既然知道了，就应该及时通知警方，但如果知道实情后，依然不如实通知警方或者相关部门，那你就是洗钱同谋犯，是要判大刑的。