Question

刷单频繁转账 银行卡被冻结了，打电话要我去柜台说明转帐频繁原因，怎么办，我说实话是刷单会什么后果？

Answer 1

如果因为过于频繁地转账而被银行怀疑洗钱，那么需要用户把自己转账的具体原因向银行说清楚，让银行认定这些频繁转账属于合理转账。

一般来说，银行的数据库是不会主动地分析个人转账行为的，但是如果银行因账户频繁交易转账而有所怀疑时，也会派出专业人员来进行调查。用户只要能够说明自己是合理交易，就不会被处罚的。

由于频繁转账导致银行卡被冻结的，立刻就能解冻，但需要我们自己主动提交解冻申请。如果我们出现交易比较频繁的情况，银行系统就会进行识别，认为有洗钱嫌疑的话，就会将卡片冻结，但银行会向持卡人发送异常交易提醒短信，我们只需要回复银行的短信提醒，或者拨打银行的客服热线说明原因即可。

如果说情况比较严重，我们还需要携带有效身份证件，向银行说明资金频繁交易的可靠理由，最好是能够提交交易合同、发票等相关材料进行证明。银行在审核之后，确定没有违反交易行为准则，就会立即为我们办理解冻手续。