Question

在基金中，单位净值和累计净值有什么区别？

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Answer 1

买基金的时候我们会接触到各种各样的净值，就比如说基金的单位净值和累计净值两者，之间有差异，一个是指基金目前的价格，一个是指包含分红和拆分的，每一份的基金净值那个一般不会直接公布的，你要自己去计算，公布的基本都是单位净值。

基金它存在两种情况，一个是分红，一个是拆分，当然还包括在投资那个和分红非常像，所以就不单独列一个了分红就是说我买了这个基金买了1万块钱的，现在我持有份额是6000份，然后前一阵子我赶的运气比较好，这个基金分红按照一份发一毛钱都计算，那我发600块钱分红啊。这600块钱分红它算在累计净值里面，但它不算在单位净值里面，还有就是出现拆分的情况，那个也不算在单位净值里。

基金出现拆分的情况一般都是指这个期间发展的比较好，现在这个基金单份份额已经比较大了，不合适了不适合继续操作就会把它进行拆分，比如这个基金刚刚成立的时候，它是一块钱一份，现在它发展三年多了，长势非常喜人，他现在已经涨到5块5一份了，他太贵了，他不好计算，也不方便买卖和卖出，那我选择把它拆分成三份5块5÷3，那差不多就是1块8一份，这就挺正常的了，这个就是拆分了，拆分之后的单位净值就是1块8累计净值那就是5块5。

所以我们看到的都是单位净值，他是不包含分红和拆分的，分红和拆分所包含的那叫累计净值。就是基金从成立以来到现在他每一份的净值发展到什么样的程度，加上已经分红的，加上曾经拆分过的最原始的那一份儿，他现在值多少钱？那个才叫累计净值。

Answer 2

单位净值就是扣除了一些分红之后的净值，没有别的，只有这一个净值，这就是单位净值，累计净值的话，就是很多次的一点点累计下来的，并不是一次的净值，多次累计下来的，这就是累计净值，它们之间的区别还是比较大的。

Answer 3

单位净值指的是某一天该基金的单位价值，即该基金当天的价格。对于开放式基金来说，基金公司一般会每天公布该基金的单位净值。对于封闭式基金，一般会每周公布一次基金单位净值；而基金累计净值是基金成立以来每天增减量的累加。华泰证券的一站式财富管理平台-“涨乐财富通”可以查询基金的单位净值与累计净值，欢迎下载体验。华泰证券，贴心管家，您想要的都在这里，快点击下方图片加入我们