Question

怎样避免银行风控

Answer 1

1.月交易量不宜过多，建议小于100w。
2.月交易笔数不宜过多，建议小于100笔。
3.日交易笔数不宜过多，建议小于15笔。
4.不同的机器用不同的卡，分散交易量和交易笔数。
5.建议准备2台以上刷卡机，用不同的银行卡作为结算。
拓展资料：
要是不想被银行风控，我们在用卡的时候一定要避免这几种行为：
一、信用卡逾期还款
这是最容易被银行风控的行为，毕竟信用卡透支消费后是必须要还款的，否则就会逾期，不过逾期后的风控程度也是不一样的，主要根据欠款金额和逾期时间来定。
如果只是短期内逾期，马上还款的话，是不会有多大影响的。要是逾期时间超过30天，那么你的可用额度会受限，并且会在征信报告上留下不良信用记录；要是逾期时间超过3个月，那么银行可能会把你的信用卡冻结，你就不能再用卡了。
二、刷卡时间异常
如果你在非正常营业时间刷卡消费，比如早上8:00点前，晚上10:00后，特别是刷卡地点在境内，但是半夜刷卡的，这种情况很容易引起银行的注意。还有就是刷卡降额比较短，比如在半个小时内多笔交易，那么银行风控就会盯上你，因为你很可能是在套现。
三、刚还款马上又透支
如果你刚给信用卡还完大笔欠款，金额在上千元，然后又不到几天全部透支出来，银行会认为你是在想利用信用卡的免息期进行套现投资，这种行为也是会被银行盯上的哦。
四、单笔消费金额过大
这个主要是看商户类型，毕竟有的商户类型正常刷卡消费很少出现大额的，比如商品百货之类的，你一笔就刷卡消费上千元省会是上万元，并且消费金额超过信用额度的90%以上，这样的异常消费银行会认为是套现行为，那么也会进行降额甚至封卡处理。