Question

杭州银行对外汇款客户最初录入信息怎么查询

Answer 1

1.明确账户基础信息

查个人账户的要先查到身份证号码，查公司账户的要先查到公司的全称或开户名称。要先弄清楚个人或者公司在哪些银行开过户。一般来讲，可以先通过中国人民银行查询到个人或公司在哪些银行有户头，再依次对口查询，这样查询的效率较高。

2.找准银行查询网点

有的银行的查询系统是互通的，不同的网点在同一个系统内可以查询到账户的开户信息和交易明细，但有的银行营业网点只接受查询该营业网点开户的账号情况，如果要查询某一笔银行交易的凭证和底根只有到开户行的网点才能够査到原始材料，所以要先找准银行的查询网点。

3.找对信息查询地点

银行的查询一般有四个地方:一是银行柜台，可以查询到名下账户的开户信息和交易明细；二是银行的运营部，这里和银行柜台的査询内容基本一致；三是银行的科技部或电子信息中心，可以查询账户的开户信息和交易明细，也有可能查询到交易凭证底根；四是银行的档案室，主要是查询银行的交易原始凭证和底根材料。需要注意的是，有的银行一年或三年以上的交易需要到市一级或省一级的银行进行查询，这些情况各个地区也各有不同，需要调查人员提前做好准备。

4.抓住银行关键信息

要重点注意三个地方：一是资金的流动情况，借是支出，贷是存入，有的银行对账单上0是支出，1是存入，要重点注意大额资金的往来，找到资金来的账户和去的账户，根据情况再相应查这些账户信息；二是资金的流动形式，要注意是现金存取、转账还是ATM自助，一般在银行交易明细上会有专门的信息栏进行备注，对于交易明细上看不出来的就要通过查询原始凭证底根了解情况；三是资金交易的细节，重点要注意交易的时间、交易代码、柜台代码、网点代码等。通过这些信息可以方便我们对银行信息进行查询和判断。比如同天同一柜台代码和网点代码的交易，基本可以判断为连续性存取款；再比如不同的两个账户上出现同样的交易代码的操作，我们基本可以判断为同一笔交易。