没有收到任何通知,法院就冻结我的银行卡?

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笑挽学姐
2022-03-17 · 金融科普内容仅参考,专业问题详询机构解答
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没有收到任何通知,法院就冻结了银行卡,需尽快向银行了解情况,并把该给的钱补上,然后去法院申请撤销冻结,按照银行提供的线索,直接与冻结法院联系,要求提供相关冻结裁定,弄清事情原委,以作出正确判断。
拓展资料
一、法院冻结,不解释,你一定有官司,可以打电话去开户行查询冻结机关和冻结时间,自己去法院处理吧。
二、公安冻结,主要是指公安的经侦冻结,重点涉及诈骗、洗钱等等。
举个简单的例子,人家监控了一批银行卡,有大量不明资金转移,恰好其中一个卡号是用来交易虚拟币的,然后你向这个卡号转账(具体为什么转账,你自己肯定清楚,不赘述),那么经侦方面就为认为你的卡参与到了洗钱之类的勾当,将你的卡冻结。
三、银行内部冻结,这个其实是最麻烦的,银行自己也不断的排查所有卡的交易,如果发现他们认为的不正常(这个不正常有很多情形),统称交易异常,然后冻结卡片。
四、冻结的银行卡,一般是疑似触犯反洗钱条例我国的反洗钱工作抓得非常紧,具体工作由人民银行负责。所以人民银行可以依据反洗钱条例,针对客户银行卡进行临时冻结。
1.人民银行现在要求各个商业银行全部安装反洗钱的系统,同时在后台专门有反洗钱局进行系统监控和处理。如果发现重大疑似洗钱行为,人民银行反洗钱局会直接指示商业银行,进行银行卡的临时冻结。
2.在临时冻结后,商业银行会联络其他人,并告知账户冻结的原因。同时按照人民银行反洗钱局的要求,要求持卡人说明账户资金来源、往来内容以及其他需要说明的情况,并按照处理程序进行分类处理。
3.如果发现账户无异常,客户解释也非常合理,并经过验证无误,在反洗钱局同意下,进行解冻处理。4.如果客户存在洗钱行为,银行卡将继续冻结,人民银行反洗钱局按照反洗钱法进行后续处理。有可能给予罚款、没收或者移交公安机关继续侦办。
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