Question

理财挂单是什么意思

理财挂单是什么意思

Answer 1

理财挂单指的是投资者选好了某个理财产品，并通过电话或者电脑的渠道向相关系统发出指令，系统会在规定的时间内帮投资者买入产品，通俗地说也就是投资者委托系统帮忙购买理财产品。挂单是证券交易市场的专用术语，投资者在挂单时，会选择心理价位的区间以及挂单的截止时间，只有符合价位之时，单子才能成交。
一、国家理财规划师，是曾经由国家劳动和社会保障部颁布的理财师职业证书。
1、2016年，根据国务院《关于取消一批 职业资格许可和认定事项的决定 国发〔2016〕68号》，国务院取消国家理财规划师，不再组织相关考试，不再颁发相关证书
理财规划
2、概念
理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
3、目的
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
4、职业介绍
理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。