Question

在反洗钱操作中,出现哪些情况时,信用社应当重新识别客户?

Answer 1

在反洗钱操作中，出现下列情况，信用社应当重新识别客户：
1、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的；
2、客户行为或者交易情况出现异常的；
3、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；
4、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；
5、信用社获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的；
6、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；
7、信用社认为应重新识别客户身份的其他情形。
农村信用社是独立的企业法人，以其全部资产对农村信用社债务承担责任，依法享有民事权利。其财产、合法权益和依法开展的业务活动受国家法律保护。其主要任务是筹集农村闲散资金，为农业、农民和农村经济发展提供金融服务。依照国家法律和金融政策规定，组织和调节农村基金，支持农业生产和农村综合发展，支持各种形式的合作经济和社员家庭经济，限制和打击高利贷。
洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。农村信用社贷款是指自然人或法人在需要资金时，从农村信用社按规定的条件和程序取得，并约定额度、期限和利率，到期归还贷款本金和利息的行为。