Question

为什么持有份额比金额少

Answer 1

持有份额比金额少是正常现象。
这是一个份额减少，净值增加的过程。发生这种情况要先查看一下基金净值是否有大幅增长，同时查看该基金的公告是否有提示不定期份额折算。折算前后，持有的基金的总市值是不变的。
例如：如果下折前分级B的净值为0.20元，投资者持有10万份分级B，那么资产净值就为2万元。下折之后，分级B的净值瞬间提高到1元，份额就减少为2万份。这样子才能保证下折前后资产净值保持不变。
【拓展资料】
持有份额比本金要少是怎么回事？
1.产品净值高于1
以基金为例，开放式基金的初始单位净值一般为1，基金上市后的每个交易日都会更新基金单位份额净值。
对于预期收益率较为稳定的基金产品而言，基金单位份额净值大概率是上涨的，所以投资者买入基金产品时的单位净值有可能高于1。
基金持有份额是根据基金净值来计算的，申购份额=[申购金额/（1+申购费率）]/T日基金份额净值。
例如某投资者购买了1万元某基金产品，申购费率为0，申购日的基金份额净值为1.0200，那么申购份额=10000/1.0200=9803.92，此时投资者持有份额就要低于投资本金。
2.基金有申购费率
基金交易费率包括申购费、赎回费、销售服务费等多个项目，根据收费标准的不同，同一基金产品又可分为A类和C类，其中A类是根据基金申购金额收取申购费的。
以某债券A基金为例，买入金额小于100万，按0.6%收取申购费（部分平台可按1折优惠至0.06%）。一般个人投资者的申购金额都在100万以下，所以大多需要支付一笔申购费。假设申购金额为1万元，那么申购费为10000*0.06%=6元。
申购费是直接从申购金额中扣除的，所以如果购买A类基金产品，也可能因为申购费而导致持有份额比本金要少。