Question

理财师进行财务规划的基本假设是（ ）。

A.个人的财务资源是有限的
B.客户都是理性的
C.客户对理财师都是信任的
D.财务资源的分配方式是多样的

Answer 1

【答案】：A
大多数客户在寻求理财专业服务的帮助时，是因为要面对一个或数个差答模家庭财务问题。与此同时，理财师又基于“个人的财务资源是有限的”假设，认为任何一个家庭财务决定都不是“独立”的，一个财务决定往往还涉及客户财务资源的有效配置，以及不同人生阶段中不同财务目标之间的相对平衡。因此，理举肢财师需要和客户一起明确未来的财务目虚缓标和期望。