Question

银行卡每天过账几十万，银行会查吗？

Answer 1

银行卡每天过账几十万，银行不会查，银监会会查。

根据《中华人民共和国反洗钱法》第九条规定：国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

根据《中华人民共和国反洗钱法》第十条规定：国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

扩展资料

根据《中华人民共和国反洗钱法》第十九条规定：金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

根据《中华人民共和国反洗钱法》第二十条规定：金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。

Answer 2

正常的资金业务往来银行是不会查的。一般来说，资金往来频繁，额度超过一定金额，会有反洗钱的风险提示，银行会打电话给你询问资金往来是否正常，或者会展开实地调查，属于真实的业务，就不会查了。如果是虚假业务，就会上报反洗钱监测中心，还会把你的账户录入关注库。