Question

基金盈亏怎么算，

我用1000 元买了单位净值0.8260的股票基金，持有1180.92份， 现在单位净值是0.8570, 上面显示市参考价1,012.05（元），但是他的基金盈亏是-10.39,，这是怎么回事呢？我不是应该基金盈利 1012-1000＝12元的吗？我是在网上建设银行买的。。。高手解答啊，，我新手

Answer 1

基金市值=基金份额*单位净值，得出的金额与投入的本金相比较，就可以知道盈亏了。

银行的系统计算不一定准确，你就用上面的公式计算就行了。只要基金市值大于本金，你就是盈利了。

Answer 2

一、基金市值的计算：

基金市值=0.8570元/份×1180.92份=1012.04844元，
取小数点后两位且四舍五入，则，基金市值=1012.05元；

二、盈亏金额的计算：

盈亏金额=1012.05元-1000元=12.05元。可见，应该是盈利的。

三、计算盈亏率：

盈亏率=（1012.05元—1000元）/1000元×100%=12.05元/1000元×100%=1.205%，取小数点后两位且四舍五入，则，盈亏率=1.21%，即盈利百分之1.21.所以，不应该是盈亏率=-10.39%，即亏损百分之10.39才对！
以上数据计算绝对没有问题！您可以询问基金公司其数据是如何计算的！

Answer 3

如果期间没有分红就看基金净值。现在的净值减去买入时的净值就是每一份赚的钱，乘份数就是你的基金赚到的钱，减去手续费就是你能赚到的钱。

Answer 4

成交价格X份额+手续费=投入资金
当前单位净值X份额=当前市值
当前市值—投入资金=账面浮盈
在建行网上银行直接进入“基金超市”看看持有基金后缀会有基金是否账面盈亏的。