Question

基金中的管理费和托管费是啥回事?由谁收取的，向谁收取的，何时收取的？

Answer 1

基金的管理费是基金公司的主要收入来源，基金托管费是托管银行执行托管义务的“辛苦费”。是向全体基金持有者收取，不会自己单独交纳，是从基金总资产中直接扣除的。我们看到的基金收益，基金净值等，已经是扣除完这些费用之后的。收取时间是——每天。这两种费用都是年费率，分摊到每天收取。
具体计算：
基金管理费由基金管理人收取，一般按前一日基金资产净值计提当日的管理费，管理费计算如下：
H＝E×管理费年费率÷当年天数

H为每日应计提的基金管理费；E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计，定期支付。

基金托管费由基金托管人收取，一般按前一日基金资产净值计提当日的托管费，托管费计算如下：
H＝E×托管费年费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费；E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计，定期支付。

Answer 2

Answer 3

楼上说得对 基金的管理费是基金公司收的 人家基金公司凭什么自己有一身炒股本领不用帮人民大众炒 就赚这百分制1.5的管理费养家糊口呢 托管费是银行收的 人民大众的几百个亿 交给基金公司手里不放心 基金公司拿钱跑了 我们找谁说理去 得放个安全的地方 银行吧 银行说了：“凭什么我们储蓄的业务减少，跑你们基金公司去了，还得给你们管钱，拿托管费吧！” 这些东西和投资者都没有太大的关系 是基金公司的财务和银行财务们管的
还是留意认购费 赎回费 那些真金白银从我们手里扣的钱吧

Answer 4

搂主注意：我上面的帖子可能是骗子发的。期货投资是零风险，全世界也不会有的。我是一个学法学的，在大学时考过了证券从业资格考试。我认为管理费是基金公司（基金管理人）收的，而托管费应该是基金的托管人收的（基金托管人必须是银行）。我上面说的基金管理人基金托管人的“人”是指法人，法人是法律概念，指能够独立承担民事责任的组织。