如何判断私募基金自己是否安全
私募牌照发放是非常宽松的，其中蕴含着巨大的风险，实力如何，会不会把牌照借给别人用，谁都说不好。
2018-07-31 · 拓天速贷是基于互联网的金融信息服务平台
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01
搞清楚你所投私募基金的投资门槛
私募设了下限，没设上限，下限100万起，即是准入门槛。私募投资门槛是保障私募基金安全最基本的一个要求，假如有人说，他手上有一款“私募产品”，20万就能起投，这时你要警醒，毫无疑问，别人跟你说的所谓的“私募产品”不安全。
尽管基金协会官方的描述，私募的最低投资门槛是100万，但是依据产品的不同，其准入门槛可能有所差异，一般只会比100万高，绝不会低于100万。
02
搞清楚投资中费用相关问题
了解费用问题，有助于你知道你购买私募时的成本及日后的收益，这一点对私募基金安全也很重要。
私募基金的费用，通常分为认购费、赎回费、固定管理费及浮动管理费。业内虽有着基本的收费比例，但是，依据所签合同的不同，费用上有所差异，这点需要你自己好好看合同。
03
搞清楚所投私募的封闭期
这点有助于保障你所投私募后续的处理。私募有封闭期，一般6——12个月，在封闭期内，你是无法赎回你所投的钱的。通常情况下，前6个月，你的钱是动不了的；而过了前6个月，你可以依据需求，申请赎回部分或全部资金，赎回时需要缴纳赎回费。
基于对私募基金的安全性，请务必搞清楚你所投私募基金合同中所规定的封闭期，及封闭起始期。
04
请搞清楚有关追加投资的情况
你可能选择了投资某私募产品，后期你感觉这款产品还不错，你可能有追加投资的需求。所以，你很有必要在事先就弄明白，后续该如何再追加投资，追加金额多少，只有这样才能保障你后续追加资金的安全。这点一般在私募合同中都会涉及到，这就需要你自己好好看合同上的条约。
05
所投私募基金的投资范围及限制
投资购买某私募后，会有专业的私募基金管理人全权管理，不过，为了私募基金的安全，作为投资者，你得有一定的知情权。比如此款私募的投资范围在哪些方面，又有哪些限制性的领域不能投。
私募基金的投资范围，一般包括法律范围内许可的股票、债券、基金、融资债券、权益投资及其它理财产品等。
都说投资需谨慎，想要了解私募基金安全上的问题，作为投资者，在自己购买私募基金前也需要有所注意，不要只盯着收益啊，何况私募基金在推介时，可是不能保障预期收益的。
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简单来说，挑选私募公司可以分为三大步：
首先，基金公司属于典型的轻资产公司，从业人员很少，但管理的钱很多。不过，要看它管理的钱靠不靠谱，还需要查看它们是否已在中基协备案。此外，咱们还得注意一些基本信息。
其次，查看该公司的管理规模以及基金经理的从业经历，管理规模的大小能直接反应私募公司投研能力和投资策略是否强大。
最后，别忘了关注旗下产品业绩是否稳定，有无经营异常的情况。严格回撤控制是机构风控体系是否完善、基金经理的投资风格是否稳健的重要表现。此外，经营异常名单也是我们排除不靠谱私募的重要信息。
了解了三大步骤，咱们就来聊聊具体如何操作?
1、除了看“外表”，还要注重内在
一家靠谱的基金公司至少需要以下几个主要的基本架构：股东会、董事会、监事会、投资决策委员会、风险管理委员会等。
管理层
我国的基金公司主要以有限责任公司的形式存在，因此按照《公司法》规定，一般会设有股东会、董事会、监事会等机构。其中，股东会是基金管理公司的最高权力机构，董事会由股东会选举产生并聘任总经理来打理日常经营管理工作，而监事会则负责监督公司的日常经营管理。
专门委员会
俗话说，术业有专攻。“董监高”虽然把控全局，但不一定都对具体的投资决策了解，所以，专门的事当然要专人来做啦!在基金管理公司的内部会通常设有投资决策委员会、风险管理委员会等专门委员会。从投资角度来说，这两个委员会非常重要，它们就相当于一个是参谋部，一个是应急后勤部。
投资决策委员会是基金管理公司投资时的最高决策机构，负责决定所管理基金的投资计划、投资策略、投资目标、总体资金资产配置等。
风险控制委员会是基金管理公司关于投资监管的最高权力机构，它对整个基金运作过程的风险拥有绝对监管权。
投资管理与风控
建立完善的投资管理与风控体系是对于私募和公募来说都非常重要，有了决策机构，自然就要有执行机构，而投资管理部正是担任着这个角色。投资管理部主要负责根据投资决策委员会制定的投资计划向交易部下达投资指令，进行股票选择和组合管理。
同样，风险管理部门也就是风险控制委员会的执行机构，它负责各个操作环节的合法合规性实施监督，减少基金运作的风险，同时监督基金管理公司内部的各项工作符合法律规范，确保基金的相关信息得到及时准确披露。
2、不以成败论英雄，但要以“历史”论英雄
私募基金不同于公募，由于其资金规模小，在投资时受到基金经理风格的影响相对公募更大一些。所以，在挑选私募公司时，基金经理也是重要的指标之一。
此前给大家展示的五力雷达图只能说是对基金经理进行简单的定性分析，而排排网的组合大师则可以对基金经理进行综合性的定量评测。
组合大师可以对基金经理的基本信息、收益指标、风险指标等各维度对对基金经理进行定量评测。比如排排君输入了以下筛选指标：
擅长策略：股票策略
从业背景包含全部
从业年限大于等于5年
成立以来年化收益率大于200%
成立以来最大回撤指标小于30%
最终经过层层筛选出了一位优秀的基金经理和私募公司。当然，你也可以根据自己的判断调整指标。
3、光有能力还不够，还要看“背景”
这里说的“背景”，并不是说私募公司的老板有多么牛逼，后台多么硬，而是这家私募是否合规合法，是否有异常情况，对投资者的权益是否有造成伤害的风险。既然要看私募公司的背景，当然就要去权威的地方查询。
首先，咱们需要登录中基协的信息公示和查询网页(http://gs.amac.org.cn/)，登陆后找到“私募基金管理人”一栏。其中下面的分菜单又可以分为：私募基金管理人综合查询和私募基金管理人分类公示。
在“私募基金管理人综合查询”一栏，我们要尤其注意红框部分公示的信息，因为这些指标直接关乎到该私募公司到底靠不靠谱。你想想，登记一年以上管理规模依然为零，那你是没有能力募资呢?还是拿着钱跑了?
而在“私募基金管理人分类公示”一栏，失联机构、异常机构和虚假填报等违规私募公司一目了然。这就相当于给我们做了一个排除法，将那些有跑路风险的不靠谱私募公司拦在大门外。像这次坑国民技术5个亿的深圳前海旗隆，就在失联机构名单中赫然在目。
选基金和选基金公司的差别并不大，但咱们不能以传统的收益和风险来衡量私募公司，综合评价才更加重要。
数据查询：私募排排网
