Question

个人银行进账多少会被查？

Answer 1

1、对公账户：管理金额起点均为50万元。

2、对私账户：管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

该办法明确，对以下 15项可疑交易重点监管：

（ 1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

（ 2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

（ 3）资金收付流向与企业经营范围明显不符；

（ 4）企业日常收付与企业经营特点明显不符；

（ 5）周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

（ 6）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；

（ 7）长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；

（ 8）短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；

（ 9）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；

（ 10）个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；

（ 11）与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；

（ 12）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；

（ 13）有意化整为零，逃避大额支付交易监测；

（ 14）中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；

（ 15）金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。

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