Question

请通俗解释一下什么是货币互换

Answer 1

货币互换（又称货币掉期）是指两笔金额相同、期限相同、但货币不同的债务资金之间的调换，同时也进行不同利息额的货币调换。简单来说，利率互换是相同货币债务间的调换，而货币互换则是不同货币债务间的调换。货币互换双方互换的是货币，它们之间各自的债权债务关系并没有改变。初次互换的汇率以协定的即期汇率计算。货币互换的目的在于降低筹资成本及防止汇率变动风险造成的损失。 货币互换的条件与利率互换一样，包括存在品质加码差异与相反的筹资意愿，此外，还包括对汇率风险的防范。
应答时间：2021-12-29，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

Answer 2

货币互换（又称货币掉期）是指两笔金额相同、期限相同、但货币不同的债务资金之间的调换，同时也进行不同利息额的货币调换。

简单来说，利率互换是相同货币债务间的调换，而货币互换则是不同货币债务间的调换。货币互换双方互换的是货币，它们之间各自的债权债务关系并没有改变。初次互换的汇率以协定的即期汇率计算。货币互换的目的在于降低筹资成本及防止汇率变动风险造成的损失。 

扩展资料：

互换权相关

互换权是带有一个期权结构的利率互换或货币互换交易。具体地说，期权交易双方就一笔利率互换或货币互换交易的各项有关内容达成协议。

但期权购买一方有权在未来某一日期(欧式期权)或未来一段时间之内(美式期权)，决定上述互换交易是否生效。作为获得这一权利的代价，期权购买方需要向期权出售方支付一定量的手续费。

利用这一产品，债务人可以在支付一定费用的前提下，获得一个比较灵活的保护，即当市场向不利方向发展时，可以按照事先约定的水平令互换交易生效，从而锁定风险；而当市场条件向有利方向发展时，又可以选择不执行期权，以便在更有利的时机锁定风险。

参考资料来源：百度百科-货币互换

Answer 3

Answer 4

举个例子，A跟B做货币互换，为期10年。A向B提供人民币，利率是3%。B向A提供美元，利率是2%。
一开始A向B支付700万人民币，B则向A提供100万美元。
在互换期间，A向B每年支付2万美元利息，B向A每年支付21万人民币。
10年后互换期满，A向B归还100万美元，B向A归还700万人民币。
一个很常见的做货币互换的原因，是因为A需要美元，但是A很难甚至无法借到美元，但是却能以较低利率借到人民币。而B则需要人民币，但是面对与A同样的问题。
当然企业参与货币互换也会有其它各种各样的原因。