理财经理的主要职责
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理财经理岗位服务工作职责
不同银行对理财经理的称呼不同,如有的银行称之为个人业务顾问等。其服务工作职责如下:
1.发现销售机会,提供和销售金融产品
(1)分析客户信息,定期与客户沟通,主动发掘客户现实需求,并提供适合的金融产品;从大堂经理或柜员处接受客户推荐,为客户推荐、讲解、提供金融产品。
(2)制定客户跟进计划,建立、保持并加深与客户的关系。在非高峰时间或根据客户预约时间通过电话、短信等方式跟进客户,发现客户未来需求,记录和更新客户需求评估表。
(3)记录每日销售情况、大堂经理和柜员推荐客户情况及跟进计划,收集客户对金融产品的意见和建议,向网点经理汇报。
(4)发现潜在VIP客户,将VIP客户推荐给合适的客户经理。
(5)协助网点经理制定和实施营销计划。
2.受理客户低柜业务需求,做好柜面营运服务
(1)营业前准备好营销资料、营业所需重要物品和凭证;营业中保持营运所需用品,当出现不足或超限时,及时与柜员主管办理调拨手续;营业终了确保重要物品的账实相符,满足限额标准,凭证和账务流水核对相符,并与柜员主管办理相关物品交接手续。
(2)准确高效地办理低柜交易,回答客户关于服务操作的相关咨询,跟进处理当场不能完成的客户后续服务,将本岗位不能办理的业务,引导到合适的区域办理。
(3)对不能有效解决的客户不满或投诉,及时移交给大堂经理,受理大堂经理移交的客户投诉后续服务。
(4)严格按照内控制度和操作规程办理业务,对办理业务中发现的大额或可疑类交易及时报告柜员主管;在需要时审核其他个人业务顾问(理财经理)的业务并进行授权。
(5)柜员离岗应收妥本人保管和使用的重要物品并退出终端界面;休息或轮岗时与其他柜员做好交接工作,按要求及时修改柜员密码。
(6)遵循职业守则,诚实守信,杜绝欺瞒行为,为客户保密。
3.担当大堂经理后备或者作为第二个大堂经理
(1)大堂经理未在岗时,接替大堂经理角色。
(2)在大厅繁忙时,接受网点经理指示,成为第二个大堂经理,或在本岗位没有客户等待时,主动成为第二个大堂经理。
不同银行对理财经理的称呼不同,如有的银行称之为个人业务顾问等。其服务工作职责如下:
1.发现销售机会,提供和销售金融产品
(1)分析客户信息,定期与客户沟通,主动发掘客户现实需求,并提供适合的金融产品;从大堂经理或柜员处接受客户推荐,为客户推荐、讲解、提供金融产品。
(2)制定客户跟进计划,建立、保持并加深与客户的关系。在非高峰时间或根据客户预约时间通过电话、短信等方式跟进客户,发现客户未来需求,记录和更新客户需求评估表。
(3)记录每日销售情况、大堂经理和柜员推荐客户情况及跟进计划,收集客户对金融产品的意见和建议,向网点经理汇报。
(4)发现潜在VIP客户,将VIP客户推荐给合适的客户经理。
(5)协助网点经理制定和实施营销计划。
2.受理客户低柜业务需求,做好柜面营运服务
(1)营业前准备好营销资料、营业所需重要物品和凭证;营业中保持营运所需用品,当出现不足或超限时,及时与柜员主管办理调拨手续;营业终了确保重要物品的账实相符,满足限额标准,凭证和账务流水核对相符,并与柜员主管办理相关物品交接手续。
(2)准确高效地办理低柜交易,回答客户关于服务操作的相关咨询,跟进处理当场不能完成的客户后续服务,将本岗位不能办理的业务,引导到合适的区域办理。
(3)对不能有效解决的客户不满或投诉,及时移交给大堂经理,受理大堂经理移交的客户投诉后续服务。
(4)严格按照内控制度和操作规程办理业务,对办理业务中发现的大额或可疑类交易及时报告柜员主管;在需要时审核其他个人业务顾问(理财经理)的业务并进行授权。
(5)柜员离岗应收妥本人保管和使用的重要物品并退出终端界面;休息或轮岗时与其他柜员做好交接工作,按要求及时修改柜员密码。
(6)遵循职业守则,诚实守信,杜绝欺瞒行为,为客户保密。
3.担当大堂经理后备或者作为第二个大堂经理
(1)大堂经理未在岗时,接替大堂经理角色。
(2)在大厅繁忙时,接受网点经理指示,成为第二个大堂经理,或在本岗位没有客户等待时,主动成为第二个大堂经理。
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银行理财经理岗位职责1、银行理财经理岗位职责1、负责公司产品的销售及推广;2、根据市场营销计划,完成部门销售指标;3、开拓新市场,发展新客户,提高部门的销售业绩;4、独立、进取、自信,有良好的人际关系及沟通技巧,渴望成功;5、勇于接受挑战,热爱投资理财工作,志愿向金融理财方向发展,能接受公司培训。负责销售区域内销售活动的策划和执行,完成销售任务。2、银行理财经理岗位职责一、遵守客户经理日常工作规范。二、优质客户挖掘拓展:通过系统挖掘、理财中心其他岗位人员推介、优质客户推介等渠道。主要在理财中心内部开发优质客户资源。三、优质客户关系维护:掌握优质客户信息,在个人客户营销管理系统中建立并管理优质客户电子档案;有计划、规范性地进行客户关系管理工作;为优质客户提供优先、优惠、附加值服务;与优质客户建立长期稳定的关系,提高客户满意度和忠诚度。四、为优质客户提供专业化的理财服务。3、银行理财经理岗位职责一、日常工作(一)理财信息的日常发布与更新1、每日营业前,接收并打印最新理财、基金等产品信息、以邮件形式向支行全辖发布最新理财产品信息;2、每日实时更新室内外LED显示屏、产品展示黑板中的各类产品信息;3、每日晨会组织营业部全员学习最新发行的各类理财、保险、基金产品信息;4、做好短信平
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1.拥有系统的财富管理专业知识体系,涵盖金融的各个方面,以及部分与金融有关的法律法规、税务规定;
2.发掘客户的能力,尤其是掌握一套行之有效的开发高净值客户的能力;
3.与高净值客户平等对话的综合内外在素养;
4.一点超过普通人甚至高净值人士的核心能力或资源,而这个能力对高净值人士是至关重要的。
2.发掘客户的能力,尤其是掌握一套行之有效的开发高净值客户的能力;
3.与高净值客户平等对话的综合内外在素养;
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