Question

什么叫洗钱？

Answer 1

“洗钱”是一个常常在犯罪电影、警匪剧中出现的词汇，但实际上它也是现实生活中金融犯罪的一种手段。所谓“洗钱”，是指犯罪分子将其非法获得的资金通过一系列的交易和转移，掩盖其非法来源，使非法资金看起来像合法资金的过程。洗钱可以帮助犯罪分子逃避监管机构的追踪，并将这笔非法资金以合法的方式运用于各种活动中。洗钱的手段可以非常复杂，包括多个环节、多个岗位密切合作。一个完整的洗钱过程包括：1. 预处理：窃取或通过其他非法获得的现金资产，通常以小额交易的方式进行积累，试图避免引起监管机构的注意。2. 注资程序：将现金转移到犯罪组织自己控制的银行账户中，通常是跨境转移。3. 预清洗：将非法资金进行浅层次的清洗，将之与其他合法资金混淆在一起。4. 深层清洗：采用更复杂的技术手段，将非法资金通过多个层面进行多次转移交易，以避免任何监管机构的发现。5. 终极流通：将清洗后的资金流入其他所谓“合法”的银行账户、虚拟货币等，并通过购买不动产、高档汽车、奢侈消费品或投资等方式，将其变为“能够合理解释”的财富积累。由于现代社会经济金融发展的速度非常快，这给金融犯罪活动提供了方便。但同时，也有着越来越严格的监管政策和法律法规的支持。各国政府机构已经采取了一系列的政策和措施监管、打击非法资金流动。很多国家的法律都已将洗钱犯罪纳入了犯罪行为之中，并实行了相应的法律制裁。当然，控制或打击洗钱现象并不是银行和政府部门的任务，每个人都应该从简单的做起，从自我身上抵制恶性循环并反哺于社会。