金融行业的客户经理,主要负责哪些工作内容呢?

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探知星座的秘密
2021-05-30 · TA获得超过1743个赞
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金融行业客户经理是干什么的?客户经理工作成效直接决定银行在激烈的金融竞争中能否占有市场,从而最终影响着银行经营效益。客户经理集银行经营与服务于一身,是完全职能“小型银行”,是建立银企合作关系的骨干,是银行中坚力量。银行的客户经理属于银行的销售岗。分为个人客户经理和对公客户经理,我们只讲对公客户经理,以下简称客户经理。

银行客户经理可说是银行与客户交流的桥梁,工作主要是以客户为中心,处理客户存贷款及其它中间业务,并负责维护客户关系。最常见的工作比如说:企业周转的流动资金的贷款。以及项目贷款;例如:企业要盖厂房等等。客户经理负责银行的一些产品以及业务的营销工作。客户经理要基于客户所处环境、基本情况等建立和维护客户档案,以客户为中心积极开展营销工作,有针对性地向客户营销和推荐银行的金融产品和服务,协助客户完成交易并做好售后服务与问题反馈。


一般来讲,客户经理会有一个客户系统,里面有大量的客户信息,供其挖掘优质客户,建立银行与客户的关系。所以大银行的新晋客户经理上手更容易些,毕竟银行每天都会有大量优质客户开户。营销工作主要涉及资产业务、负债业务和中间业务。资产业务主要是放贷及风控。负债业务主要是拉存款,客户经理不仅要维持现有客户的存款规模,还要拓展新客户以满足其名下的存款规模的稳定性或增长率要求。而中间业务种类较多,比如结算、咨询等。种种营销工作都要求员工有抗压能力以及强大的交际能力。银行客户经理的营销工作中,花费最多精力的或许不是针对客户,有的时候是内部的上级部门,为了得到上级部门支持,他们不得不将部分营销费用花费在内部营销,请他们吃饭沟通感情是基本工作,一年三节总要表示一下吧,还有更为关键的时候,就是当一个项目报送到相关部门审查的时候,适当的走访也必不可少。


这可和一般的销售不一样,毕竟很多客户的开发以及维护都会有领导出面解决,压力自然也会相对较小。而且进入银行会有师父手把手教学,充满人性化的销售值得拥有。至于薪资待遇怎么样?没有哪个岗位可以做到既多金又清闲工资永远是要和劳动成正比的。

井靖荷02y
2021-05-30 · TA获得超过457个赞
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1、负责公司产品在金融行业(含银行、证券、保险)客户的销售工作开展;

2、树立公司产品在行业的品牌和产品优势地位负责公司产品的销售及推广;

3、负责行业市场信息的收集及竞争对手的分析;

4、负责目标客户的关系拓展和维护,分析客户需求,寻找项目机会。

5、负责商务谈判或投标,完成销售合同及合同收款。
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南宫筱末
2021-05-30
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对客户户进行访问和观察,细分客户,把客户分为潜在客户目标客户,对客户的各方面进行评价和分析,嗯,和客户进行一些业务上的谈判
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鑫鑫很爱车
2021-05-30 · 总有人要赢的,为什么不能是我?
鑫鑫很爱车
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拓展销售渠道,开发新客户,销售公司各项产品。为客户提供金融理财的合理化建议,为客户实现资产保值增值。向客户提供与证券经纪业务相关的服务工作。收集市场信息和客户建议,向客户传递公司产品与服务信息。
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