Question

理财规划师的基本素质是什么

Answer 1

理财规划师的基本素质如下：
1、良好的人品及职业操守。理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想。保守客户的个人秘密也是重要方面；
2、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是“全才＋专才”。就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，同时在某些方面又是专才；
3、丰富的实践经验。讲理论是不能帮助客户达成理财目标的，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准；
4、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都会有推销产品的目的，这是客观存在的问题，但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是“为推销而理财”。社会上会出现很多“独立理财公司”，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标；
5、良好的个人品牌。社会上一定会出现一批具有良好口碑的“名牌理财规划师”。客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，“信誉”是理财规划师赖以生存的重要基础；
6、良好的心理素质。理财规划师会遇到很多被拒绝的情况，好的理财规划师应该在好的时候要出现，在不好的时候也不离弃。
理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。运用理财规划的原理、方法和技术，针对个人、家庭以及机构、中小企业的理财目标，提供综合性理财咨询的服务。理财规划要求提供全方位的服务，要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供切实可行的、量身订制的理财方案，在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。专业的理财规划师要为客户提供全方位的专业理财计划，指导人们理财和制定投资计划，规避金融风险，确保财务独立和金融安全。