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小白怎么鉴定知道外汇公司是不是正规

Answer 1

作者：Jodie Huang
链接：http://www.zhihu.com/question/21909718/answer/97088408
来源：知乎
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怎样才能鉴别出一家外汇交易平台的好坏？监管信息、出入金方式和时间、平台网站域名信息、交易成本、滑点、交易限制、平台模式和鉴别黑平台小技巧八个方面。

一、监管信息
评估一个平台所属企业的监管信息是评估一个平台规模和安全性的最重要渠道。平台是否持有监管牌照，持有何等级别的资质，将决定平台规模和安全性。
世界上较为知名的拥有外汇零售授权的监管方共有6家，分别为：NFA/CFTC（美国全国期货协会）、FINMA(瑞士金融市场监督管理局)、FCA(英国金融市场行为管理局)、ASIC(澳大利亚证券和投资委员会)、FSP(新西兰金融服务提供商)。
其余还有许多小的监管局，如：毛里求斯金融监管局（毛里求斯FSC）、英属维尔京群岛金融监管局（英属维尔京群岛FSC）、马耳他金融服务监管局（MFSA）等等。
其中最严格的是NFA和FINMA，均要求数千万美元/瑞士法郎的抵押资产，其次是FCA,要求1000万英镑以上的注册资金，再次是ASIC，要求数百万澳元的注册资金。最后是FSP和CySEC等，不需要资金门槛。
其中，NFA和FINMA对企业的注册资金、运营、流动资金要求极高，拥有NFA的企业一般都是大型企业，有安全保障。FCA拥有FSCS金融服务补偿计划，企业如果破产倒闭，投资者可以获得最多5万英镑的补偿（前提是账户开在英国并且在FCA有登记注册）。ASIC准入门槛较高，但是没有任何补偿计划。

下面分别对各个监管方进行简单介绍：

1、NFA（美国全国期货协会）和CFTC（美国商品期货交易委员会）协同对美国境内的期货金融机构进行管理，是外汇界最严格的监管机构之一。
接受NFA监管的金融机构有很多，但截止至今，有外汇资质的平台只有为数不多的几家（除去被收购的GFT和不对个人服务的ILQ以及骑士资本），还包括一部分国内比较常见的平台。
NFA平台有许多严格的要求，比如不能锁单和最高杠杆50倍。

2、FCA（英国金融市场行为管理局）
英国金融服务管理局(FSA)2013年起被两个新的监管机构所替代，他们分别是金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)和审慎监管局(Prudential Regulation Authority, PRA)。其中对经纪商的监管权将全部由FSA移交至FCA。FCA也是相当严格的一个监管机构，能获得FCA完整授权的平台并不多，此外，还能给投资者提供5万英镑的存款保险。

注意：
FCA：有许多号称FCA的平台都只是挂牌而已，客户的账户并不开在监管英国，如果要在一个FCA监管的平台开户，最好要求开英国账户，并且账户入金的信息必须是FCA登记的信息。许多做市商平台宣称持有FCA牌照，但是账户开在塞浦路斯或者澳洲，这样的话如果平台出事，你是得不到任何FCA的保护的。这种情况尤其常见，一定要擦亮眼睛好好甄别。

3、FINMA (瑞士金融市场监督管理局)
瑞士的监管非常严格，拥有外汇零售业务的只能是银行，目前面向个人开户的交易经纪商仅有杜卡斯贝(Dukascopy)和瑞讯银行(Swiss Quote)两家，优点是安全性极高，缺点是开户身份手续极为繁琐。

4、ASIC（澳大利亚证券和投资委员会）、FSP(新西兰金融服务提供商)、CySec（塞浦路斯证监会）
这三家监管方由于监管注册成本极低，也没有强制门槛和补偿计划，所以基本没有监管效力。

二、出入金方式和时间
1、信用卡（有些平台仅限当地信用卡）入金一般需要1小时-1个工作日，出金一般需要7-14天。绝大多数平台，信用卡入金的本金部分都会退回信用卡内，超过入金金额的部分（盈利部分）都只能采取电汇方式出金。一般来说信用卡出入金是无需费用的，但是在中国境内换成人民币存入银联卡需要结售汇和支付相应的手续费。
2、银联卡入金需要30分钟－1个工作日，出金需要1-5个工作日，一般来说5个工作日内到账的是比较正常的，因为需要审核、资金购汇入境、银行占款等方面都需要耗费时间的。银联出入金一般是免费的，收取手续费续费一般不应该超过1%。
3、电汇出入金，大约需要2－14个工作日。任何平台都支持这种方式。一般中转银行需要扣取15-40美元的手续费，和平台无关。

注意：
1）由于国内存在部分第三方支付平台，且大多拥有结售汇权限，因此国外的平台也可以支持银联卡出入金，和正规与否没有关系。
2）电汇入金一定要看清楚收款方的信息，是否和监管方要求的一致，如果不一致那么一定是有问题的。另外要看汇到什么银行，优质的平台都是在优质的银行信托账户存放资金的，如巴克莱、美林、美国银行、汇丰、巴黎银行、澳大利亚联邦银行等等。如果汇往银行是不知名的银行，那么一定要谨慎。
3）对私人账户汇款一定是假平台。

三、网站情况、域名信息
判断网站域名流量是识别一个平台是否合格的方法之一，因为客户量大的公司主页访问量都不会小。
1、网站排名和来源查询：
查询网址：http://alexa.chinaz.com
应选择一个流量来源广泛（流量来自世界各个国家）、流量大排名靠前的平台，而不要选择查询不到任何信息的平台。
2、域名信息
查询方法：http://whois.chinaz.com
关注域名时间，域名注册商和解析服务器：

四、交易成本
目前大部分的平台都是采取点差／佣金盈利模式，即基于银行报价点差，加上一定的点差或者佣金，最终形成我们交易者所看到的交易成本。
在五位平台中，一个点差指的是标准定义，即外汇波动0.0001，黄金波动0.1美元，1标准手的持仓，1点的波动即为±10美元。
一般来说，浮动低点差＋佣金的模式多为STP/ECN模式，高固定点差多为做市商模式，高浮动点差多为代理商加点。（STP/ECN/MM/NDD等模式将会在下文讲述）。

五、滑点
滑点指的是最终成交价格与交易者所设置的入场价或止损价不一致的情况，包括持仓单子的止盈、止损、限价单和突破单的成交。因此，滑点也有正向和反向滑点，但一般来说，人们口中所述的滑点都是对交易者不利的情况。
金融市场是撮合交易，在你买入的同时，市场的另一端必然有另一个人卖出，若你买入的时候没人卖，你的单子则会成交在离你最近的一个卖价，股票也是采用此机制，价格旁边的买一和卖一就是喊价。由于外汇市场深度很大，买卖盘都在千亿到万亿美元级别，一般不会出现深度不足的情况，因此也不会滑点。
但是，在行情剧烈波动的时候，如央行会议纪要、非农就业数据、GDP数据等，由于瞬间买卖盘深度的失衡，买一卖一价格拉大，买入和卖出会在离喊价价格最近的一个买卖价格成交，就出现了滑点情况。
在过去，平台扮演做市商的角色，有保持双边报价、接受交易者一切单子的义务，同时在平台间市场上进行对冲。但由于数据行情迅速，是无法做到在同一价位对冲，甚至会对冲失败，出现巨大的风险敞口，即平台按照交易者设定的价位成交单子，却自行承担了点差扩大带来的损失。当大量的交易者出现，使用这种方法交易，则会导致平台商承担了大量的亏损。最终，一批平台因此而倒闭，后来的平台不再担负这一部分风险，按照市场价格成交客户的单子，就发生了常见的滑点情况，同时在K线图或者Tick图上表现为跳空，周末跳空也是同理。
所以，任何正规平台都会出现而且应该出现滑点，正规平台和黑平台不同之处是滑点出现的时间。正规平台不会在普通行情滑点，滑点只应存在于巨幅行情中，而黑平台会在任何时候滑点。

六、交易限制
1、挂单限制：正规的STP/ECN平台不会禁止挂单的时间和位置，如果平台禁止挂单或者限制挂单的时间、价位，说明平台不愿意客户盈利，那么需要谨慎选择。
2、挂单和止损止盈距离限制：ECN平台不会限制挂单和止损止盈的距离，STP平台多有1个点-5个点的距离限制，做市商平台一般有5个点-10个点的距离限制，如果超过平台的挂单和止损止盈限制在50-100点，基本可以确定是黑平台了。
3、持仓限制，正规的任何类型平台都不会有持仓时间的限制，不会限制持仓必须大于几分钟，也不会限制持仓的过夜和数据赌博行为，如果有限制那么很可能是黑平台。
4、剥头皮限制：一般来说，绝大多数正规的任何类型平台都不会限制剥头皮，因为大多数平台通过客户的交易手续费盈利，剥头皮应该是一种有利于平台盈利的交易行为；如果平台禁止剥头皮，那么么很可能是比较苛刻的对赌做市商平台或者黑平台。
5、EA限制：EA限制普遍存在于非MT4/MT5平台和MT4/MT5桥接平台，这是各种技术原因造成的；这些平台多半需要客户使用平台自研发的JAVA平台进行交易。但是如果一家平台使用MT4/MT5客户端，又不是桥接平台，却又禁止或者限制EA交易，那么需要谨慎选择了。

七、平台模式
零售外汇交易平台有两种基本的模式，一种是做市商模式（MM），一种是无交易员模式（NDD）。其中NDD模式又分为ECN和STP两种模式。

1、做市商模式：Forex Market Maker(MM)

做市商是为你提供买和卖单的公司，通常他们也被称作Dealing Desk(DD)交易平台。你的订单或者说“开单的价格”永远也没有被挂到市场中，简单的说是因为经纪商就是市场。经纪商们对你的损失有非常明显的兴趣，因为你亏损意味着他们盈利。做市商通常绝对不会对订单重新报价，因为他们并不需要将你所给出的价格放入银行间市场，而只是简单的选择是接受你的订单与否而已。例如当过多交易者对一个货币对在同一个方向上下订单的时候，做市商也许不会想承担所有的风险而可以撮合其中的一些订单。

2、NDD模式分为 STP模式和ECN模式。

1)STP模式: 直通式处理系统 (straight through processing system )

STP经纪商是另外一种形式的做市商型经纪商。这种经纪商，大部分时间，显示自己的报价（与银行间报价有一定相关性的报价）。STP经纪商的特点是他们有时候会把你的报价放入市场，而做市商则完全不会。
例如，可盈利的订单或者特别巨大的订单会被自动放入市场，而亏损的客户或者很小型的订单则不会。这种方式下，经纪商有两种盈利模式，亏损客户的损失和盈利客户的点差利润。（当然经纪商也不能够完全正确分辨什么那些是盈利订单或亏损订单，他们会通过风控部门来控制比例。）
这种情况下STP经纪商的盈利来自两个来源：一个是失败客户的损失，另一个是成功客户的佣金，举例说明：当你交易2个点的点差时候，经纪商却以同样的报价在银行间市场上以一个点的点差与另一个经纪商或者银行进行无任何风险的交易。
这种模式也是你在交易中所有重新报价和订单被拒绝接受的原因。当你开立一个很大的头寸，同时经纪商把此价格放入银行间市场，但是那里的价格可能已经变化了（市场有时候确实变化非常快），因此这些经纪商在此时面临连个选择：要么拒绝你所下达的订单来调整价格（STP方式），要么接受你的价格同时承担如果这一订单成功获利后造成经纪商亏损的风险（MM方式），根据经纪商不同的风控理念会给于不同的处理方式。

2)ECN模式: 电子通讯网络（Electronic Communication Network）

ECN经纪商是一个介于你和真实市场的渠道，换句话说，ECN经纪商使你的订单直接进入市场。这类经纪商的收入来自显示给你的一个确定好的点差：例如如果现在EURUSD真实点差是0.2个点，那么这个经纪商可能会给你0.5个点的点差，也就是说每笔交易收你0.3个点的点差作为利润。
ECN经纪商一般都是大型的机构或者银行，对小型零售外汇来说，ECN形式的执行模式通常是遥不可及的，鉴于他的银行间交易的本质，交易者通常会被要求交易非常大的仓位，因此大部分ECN平台的最小资金要求是1万美金到5万美金。

简单区分办法：
1、点差：固定点差的是STP或MM平台，ECN平台一定是低点差+佣金模式。
2、重复询价：重复询价的是STP平台或者MM平台，固定点差却从不询价的为MM平台或者黑平台。
3、挂单距离无限制的为ECN平台，挂单距离限制很小的为STP平台，挂单距离限制大的为MM或者黑平台。
4、ECN和STP平台均对挂单、剥头皮和持仓时间没有时间和价格限制，MM有严格限制。

注意：
银行间点差是浮动的
欧元兑美元的浮动范围是0-0.4，
英镑对美元的浮动范围是0-0.6，
美元兑日元的浮动范围是0-0.3，
澳元兑美元的浮动范围是0-0.6，
纽元对美元的浮动范围是0-0.8，
黄金对美元的浮动范围是0.11-0.28。

八、识别黑平台小技巧
1、去网站主页联系客服，看看平台的英文页面，有没有英文在线客服，如果没有英文客服，只有中文客服，那么黑平台的可能性就很大了。
2、正规平台的交易成本都应该在正常范围内，欧元0.9-3，黄金0.2-0.6，如果超过这个范围，那就是平台或者代理有问题，一定要谨慎。
3、留意平台的电汇入金信息，如果电汇银行不在英国、美国的大银行，那么很可能是黑平台。
4、如果想快速识别一个平台的资金是否和账户分离存放，最快的办法就是找客服或者代理，说自己在国外，只能电汇入金，问他要电汇信息，如果拿不出或者拿出来的是和监管不匹配的地址，那么一定是黑平台。
5、如果电汇银行地址和平台所在地不一样，例如英国监管的平台钱却汇去了澳洲，那么很可能是套牌，你的钱没有任何保障。
6、登陆手机的MT4软件，看看有没有这个平台的服务器，如果没有，那么平台的MT4是盗版MT4软件，为私自架设的平台，常见于国内的小黑平台。

Answer 2

1. 查看外汇公司是否具有合法的营业执照和相关资质证书。2. 看看该公司是否有明确的业务范围，并且有没有被监管机构认可，例如美国国家期货协会（NFA）和商品期货交易委员会（CFTC）。3. 看看公司是否有良好的声誉和信誉，可以查看相关的客户评价和评论。4. 了解该公司的持牌情况，看是否受到监管机构的监管，在监管机构的网站上可以查询到该公司是否持有牌照。5. 了解该公司的财务状况以及其选用的存管银行情况，是否安全可靠。6. 通过与客服或负责人交流，了解公司的交易规则、平台功能以及提现返款等方面的操作是否透明规范。7. 仔细研究公司的贸易条款和条件，对公司的佣金和费用有充分的了解。

Answer 3

要鉴定外汇公司是否正规，小白可以参考以下几个方面：查看监管机构的认证、查阅用户评价、分析交易平台的透明度以及了解公司的运营历史。
首先，正规的外汇公司必定受到权威监管机构的监督。不同国家有各自的监管机构，例如美国的商品期货交易委员会（CFTC）、英国的金融行为监管局（FCA）等。在选择外汇公司时，可以访问这些机构的官网，确认该公司是否在其监管之下。如果一个公司没有任何监管资质，建议谨慎对待。
其次，用户评价也是判断外汇公司正规与否的重要依据。可以通过网络搜索相关的评论和反馈，了解其他投资者的使用体验。正面的评价往往表明该公司的服务质量和信誉度较高，而负面评价则可能预示着潜在的风险和问题。此外，可以查看一些专业的外汇论坛，寻找真实用户的讨论和意见。
再者，交易平台的透明度同样关键。正规的外汇公司会提供清晰的交易条款和条件，包括点差、杠杆、佣金等信息，并且会确保用户资金的安全性。此外，是否能提供模拟账户体验也是一个重要参考，正规公司通常会允许用户在实际资金投入前进行模拟交易，以便更好地了解平台的操作。
最后，了解公司的运营历史和背景也很重要。成立时间长、在行业内口碑良好的公司往往更加可信。可以查阅公司的官方网站及相关资料，获取其发展历程和管理团队的信息。
在外汇交易的过程中，如果你想节省流量，可以考虑到公众号“卡灵悦”免费领取大流量卡，这样在查询信息和进行交易时会更加方便。

Answer 4

判断平台是否正规可以注意以下几点：

1、该公司受谁监管?

正规的黄金做市商或者专业机构是要受当地法律监管的，不论投资者来自哪里，只要进入其市场就会受该国法律监管及保护，那么投资者如果想判断该公司是否正规，可以登录该国相应的监管机构网站进行查询。其他国家或地区（香港、美国等等）的同样道理，投资者应该先调查清楚再进行投资，以免上当受骗，现在国内很多不法公司打着"伦敦金"或者"香港金"的招牌欺骗投资者，其实都是对赌交易，吸光投资者的血汗钱。以香港为例，香港金银业贸易场是香港政府唯一认可的有交易场所的交易所，成立至今有近百年的历史!在此期间从没有出现过相关经济案件，制度和监管非常的雅阁和完善!选择香港的黄金公司建议选择金银业贸易场会员公司，贸易场的会员又分为A/B/C/D/E/类，做本地伦敦金建议选择A和C类!做实物金建议选择A类会员!例如金荣中国（网页链接）。

2、公司规模

一家公司的规模和实力具体表现在办公地址上，实力雄厚的贵金属投资公司办公地址一般在金融中心的核心地段，并且总部地址不会随意更改。由于地域和法律的限制，国外注册地址出现纠纷时将难以解决。

3、直播室

现货黄金投资市场里，大数据大行情的公布会极大地引起黄金价格的震荡。因此一家贵金属投资公司的行情直播室质量，基本决定着投资者能否及时抓住这样的周期性盈利风口。

4、限价平抬

对于投资者设置的止损执行机制，限价机制是严格按照投资者设置的标准，而另外的市价机制会按照市场报价实施。因此实行限价机制的投资公司是减少客户资金风险的关键保障，投资者应谨慎注意市面上投资公司的止损执行机制。