Question

基金申购净值是以哪天计算的呢？





Answer 1

基金申购的净值是按照你本身申购的时间点来划分的，申购的时间点不同的最终确认的净值份额时间点就不同是大致可以分为两种情况。一种就是当天下午3点之前，一种就是当天下午3点之后最后一种特殊情况我们算出的例外情况。

当天下午3点之前在正常交易日，因为正常交易日的交易时间，下午大盘关闭就是3点之前，比如说你到了2:56，你看了一下今天净值的变化。然后你觉得这个政治变化有下降的趋势，但是已经下降的差不多了，绝对已经快到一个底儿了，这时候你就会选择继续加仓，这时候你买入的那就是以当天净值确认份额，因为你这时候大盘还没有关闭呢。第2天你就会被确认份额，第3天能看到收益，看到第2天的收益。

在正常交易日下午3点之后，比如说今天下午3点，我觉得这个基金还有待进一步思考，虽然说它有下降的趋势，但是我摸不准，我不知道是不是要继续加仓。我想了想，到晚上8:00我想通了，我觉得他已经差不多到点了，我加仓，但这个时候加仓就得以第2天的净值确认了，如果说今天是礼拜四，那么就是一周五的收盘净值来确定份额，然后下周一的时候可以看到这个收益的变化。

之所以说最后一种是属于例外，情况就是最后一种，它其实是算在下午3点之后的，比如说周六日周六周日和法定节假日，它是属于大盘关闭的状态。一年中大盘正常交易的这个基金你能看到份额显示的这个时间基本上也就是半年左右的时间，剩下时间人家都是不开的，那你周六周日买自然就得等到周一大盘收尾的时候，你周一的份额购入周二才能看到收益，这时间可能就会延续好多。

Answer 2

从当天下午3点开始计算，这些都是按照正常的交易手段开始的，所以应该是按照当天的交易日开始计算。

Answer 3

基金申购净值按申购确认日期开始计算，交易日的15点之前买入基金按照当天的净值计算，15点之后买入基金按下一个基金交易日的净值计算份额。比如你在今天15点前申购了某基金，明天才能确认份额，按照明天的净值来算。需要注意的是，基金在周末和法定节假日通常是不交易的，但也是可以提交申请的，只是要等到下一个工作日才能生效了。比如在星期五的下午15点之后才购买的基金，需要等到下周一才能确认份额，自然就按下周一的净值来算。　　一句话总结，买基金一定要注意下午15点这个界限，因为在15点与15点后是截然不同的净值。

　　

Answer 4

往往是在购买之后的第2天进行计算，如果遇到了不是工作日的时候会推迟一天，在工作日的当天进行计算。

Answer 5

如果你在当天下午3点之前购买了基金，那基金的净值就是以今天的净值来计算的，如果是在三年以后购买的话，就是以第2天的净值来计算的。