Question

银行从业人员收到假钱怎么处罚

银行柜台人员收到一张10元的假钱，看起来特别真当时没发现。后来对账时发现了，有什么规章和制度对该收假钱的柜员的经济处罚标准？和行政处罚
但是据我了解，后来给这个柜员罚款两千，而且在全辖通报 。我觉得处罚有点重了，一个月工资在两三千，一次罚这么多，又不是她故意的。

Answer 1

首先应向持假钞的人讲清假钞的危害性，然后把假钞交给单位处理。
金融机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：
(一)发现假币而不收缴的;
(二)未按照本办法规定程序收缴假币的;
(三)应向人民银行和公安机关报告而不报告的;
(四)截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。上述行为涉及假人民币的，对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款;涉及假外币的，对金融机构处以1000元以下的罚款。出售、购买、运输假币罪的几点特殊情形如果从出售、购买、运输假币罪来说，但由于在日常生活中，经常围绕着本罪有一些特殊情形，现解析如下：
1、购买假币后使用的，以购买假币罪论，不以购买和持有假币两个罪定罪，但要从重处罚。
2、出售、运输假币构成犯罪后，同时又因为别的原因持有了其他假币的，则按照出售、运输假币罪和非法持有假币罪数罪并罚。
3、数额：出售、购买假币或明知是假币而运输的，总面额在4000元以上不满5万元的，属数额较大，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;总面额在5万元以上不满20万元的，属数额巨大，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;总面额在20万元以上的，属数额特别巨大，并处五万元以上五十万元以下罚金或没收财产。
拓展资料：
识别人民币纸币真伪，通常采用“一看、二摸、三听、四测”的方法：
一看：
1、看水印：第五套人民币各券别纸币的固定水印位于各券别纸币票面正面左侧的空白处，迎光透视，可以看到立体感很强的水印。100元、50元纸币的固定水印为毛泽东头像图案。20元、10元、5元纸币的固定水印为花卉图案。
2、看安全线：第五套人民币纸币在各券别票面正面中间偏左，均有一条安全线。100元、50元纸币的安全线，迎光透视，分别可以看到缩微文字“RMB100”、“RMB50”的微小文字，仪器检测均有磁性；20元纸币，迎光透视，是一条明暗相间的安全线，10元、5元纸币安全线为全息磁性开窗式安全线，即安全线局部埋入纸张中，局部裸露在纸面上，开窗部分分别可以看到由微缩字符“￥10”、“￥5”组成的全息图案，仪器检测有磁性。
3、看光变油墨：50元 光变油墨印刷
第五套人民币100元券和50元券正面左下方的面额数字采用光变墨印刷。将垂直观察的票面倾斜到一定角度时，100元券的面额数字会由绿变为蓝色；50元券的面额数字则会由金色变为绿色。
4、看票面图案是否清晰，色彩是否鲜艳，对接图案是否可以对接上。第五套人民币纸币的阴阳互补对印图案应用于100元、50元和10元券中。这三中券别的正面左下方和背面右下方都印有一个圆形局部图案。迎光透视，两幅图案准确对接，组合成一个完整的古钱币图案。
5、用5倍以上放大镜观察票面，看图案线条、缩微文字是否清晰干净。第五套人民币纸币各券别正面胶印图案中，多处均印有微缩文字，20元纸币背面也有该防伪措施。100元微缩文字为“RMB”和“RMB100”；50元为“50”和“RMB50”；20元为“RMB20”；10元为“RMB10”5元为“RMB5”和“5”字样。
二摸：
1、摸人像、盲文点、中国人民银行行名等处是否有凹凸感。第五套人民币纸币各券别正面胶印图案中，多处均印有微缩文字，20元纸币背面也有该防伪措施。100元微缩文字为“RMB”和“RMB100”；50元为“50”和“RMB50”；20元为“RMB20”；10元为“RMB10”5元为“RMB5”和“5”字样。
二摸：2、摸纸币是否薄厚适中，挺括度好。
三听：
即通过抖动钞票使其发出声响，根据声音来分辨人民币真伪。人民币的纸张，具有挺括、耐折、不易撕裂的特点。手持钞票用力抖动、手指轻弹或两手一张一弛轻轻对称拉动，能听到清脆响亮的声音。
四测：
即借助一些简单的工具和专用的仪器来分辨人民币真伪。如借助放大镜可以观察票面线条清晰度、胶、凹印缩微文字等；用紫外灯光照射票面，可以观察钞票纸张和油墨的荧光反映；用磁性检测仪可以检测黑色横号码的磁性。

Answer 2

金融机构有下列行为之一，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：
（一）发现假币而不收缴的；
（二）未按照本办法规定程序收缴假币的；
（三）应向人民银行和公安机关报告而不报告的；
（四）截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。上述行为涉及假人民币的，对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款；涉及假外币的，对金融机构处以1000元以下的罚款。

Answer 3

：（一）发现假币而不收缴的；（二）未按照本办法规定程序收缴假币的；（三）应向人民银行和公安机关报告而不报告的；（四）截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。上述行为涉及假人民币的，对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款；涉及假外币的，对金融机构处以1000元以下的罚款。

Answer 4

按照国家法律，银行收到假钞后会对其没收，印鉴，并统一上缴各地分行并通报公安机关！

如果是出纳在处理对外业务时发现假币，则直接没收，其损失由持有或提供假钞一方担负，银行会对提供假钞方的账户做登记并统一上报当地分行，当同一账户多次使用假钞或同一笔交易出现多张假钞时，分理处，支行及分行会报警。

如果内部收钞入库时发现假钞，则仍然对假钞实施没收，印鉴及上缴程序，但其损失由处理该业务的出纳担负，若多名出纳合作一笔业务出现假钞，则共同承担。

但若出现超出出纳正常程序的假钞（现有验钞手段无法检验的假钞），则不追究出纳责任，并立即上报分行，总行及央行并报警，冻结使用该假钞的账户（如有账户前提）。

追问

比如说柜员收到了一张10元假钞，当时没发现后来收钞入口时发现了。那对这个柜员有什么处罚规定

追答

不会处罚

Answer 5

• 银行发现一张10元的假钱，没收，并在假币上盖戳（留有标记）；

• 该损失，单位有关经手人自负全责。

• 因以上假币数量不大，性质不严重，不追查假币来源，▲且自负全责，另外没有处罚。

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  是看银行内部：

• △这种情况出现在银行内部，识别假钱的基本能力较行外人强，且若不及时发现假币，再通过本行流通出去，就会影响本行声誉，问题就大了；

• 本行各自有制度可循，处罚依据各自内部管理制度规定就无可非议了。除非没有制度明确规定，那才处罚有问题？