Question

银行卡里有大额现金进出，会被查吗？

Answer 1

如果交易金额在五万以上，交易次数频繁，会被监控。大额支付和可疑支付交易都会被监察。而且大额现金存入，会被自动采集到人行反洗钱系统，也会被列为可疑支付交易。

根据《中华人民共和国中国人民银行法》第八条，列支付交易属于可疑支付交易：

(一)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；

(二)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；

(三)资金收付流向与企业经营范围明显不符；

(四)企业日常收付与企业经营特点明显不符；

(五)周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；

(六)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。

扩展资料：

根据《中华人民共和国中国人民银行法》第十五条，大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付交易监测系统连接报告。大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告。

第二十三条，金融机构有下列情形之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以3万元以下罚款：

(一)未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的；

(二)未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的；

(三)未按规定保存客户交易记录的；

(四)未按本办法对支付交易进行审查和报告的；

(五)对明知或应知的可疑支付交易不报告的；

(六)违反第二十一条的规定泄露可疑支付交易信息的。

参考资料来源：百度百科-可疑支付交易

参考资料来源：百度百科-反洗钱报送系统