Question

银行卡发现洗黑钱,银行怎么处理

Answer 1

如果个人银行卡转账频繁、流水太大，显然不符合常理，银行日常都会进行监控，一旦发现就会根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》向中国反洗钱监测分析中心报告，并且银行会将个人银行卡状态调为异常，封卡，停止使用。所谓的“频繁”系指营业日每天发生3次以上交易行为，或者营业日持续5日以上。
根据《 中华人民共和国反洗钱法》、《 金融机构反洗钱规定 》等，不只是银行，所有的金融机构都需要履行反洗钱义务。
对于“频繁”交易，银行监控中心需要对此进行判别认定，如果是合规的，会予以放行。如果该交易行为被最终认定不合规，银行必须要将个人银行卡状态调为异常，封卡，停止使用，否则就会被人民银行予以处罚。
而且人民银行对于金融机构的处罚非常严重，不只是处罚银行，还要处罚银行相关责任人，实行“双罚制”，据统计，在，2017年度的反洗钱处罚中，按处罚数计算，同时针对义务单位和相关责任人的处罚（“双罚制”）占全部处罚的73%。
拓展资料：
个人银行卡状态被银行调为异常怎么办：
作为银行来说，客户存取钱自由，银行不可能无缘无故把个人银行调为异常。如果个人银行卡被调为了异常，肯定是持卡人在银行卡使用方面，确实存在有洗钱、非法集资、异常交易的嫌疑，银行根据认定标准和相关规定才会将银行卡状态调为异常。几乎可以肯定的说，这种调为异常的银行卡，基本上存在板上钉钉的不合规行为。
首先知道自己银行卡被人拿去洗黑钱后怎么办：
首先就是携带自己的身份证和银行卡的开户银行去销户。这个比较好办，和大堂经理说一下，很好操作，前提是银行卡现在在你身上。
银行卡不在自己身上的，可以找持有人把银行卡要回来，然后再去办理注销手续。
持有人找不到，银行卡也要不回来的情况很多，在这个时候就需要携带自己身份证到银行去办理挂失手续，这样补办一张新卡后，原先的银行卡就没有用了。
当注销或者挂失的时候，银行卡里面还有欠款时，是无法完成这些业务的，这个时候就需要和银行交涉，说明里面的欠款不是你使用的，或者一起到公安机关去报案。
如果银行卡里面不仅没有欠款，而且还有很多尾款的话，这个时候千万不要贪财，因为你已经明显知道是别人洗黑钱，把钱占有的话也是违法的。
总之，发生上述情况后，要及时向公安机关反映洗黑钱线索，找到自己没有得到好处以及其他和自己没有关系的证据，然后事情才能够妥善处理。

Answer 2

银行卡被盗用诈骗洗黑钱，如果持卡人不知情并且没有参与，那么你就不用负法律责任。
理由如下：
有人用你的身份证信息开了账户洗钱，一般不会影响到你的银行账户的安全。毕竟你自己开的账户得用你的银行卡和相关密码。
别人利用你的身份证复印件从事此类违法事件，不是你能控制的，只要证实确实不是你办的，你也不知情，所以你不会承担任何责任。
如果你现在本人和相关账号没有受到影响，你不必理会这件事。如果将来发现的你的信用记录或账号受到影响，再根据具体情况采取不同的法律措施维权。

Answer 3

银行卡发现洗黑钱，这种情况下，银行会上报到相应的人行或银监，然后会对你的卡进行冻结止付处理，严重的话，会涉及刑事案件