Question

银行卡频繁转账会怎样

Answer 1

银行卡如果交易金额在五万以上，交易次数频繁，会被监控。但是只要是正常的转账，是不会有不良影响的。对于跨境收单业务，非银行支付机构应当以客户支付的人民币交易金额计算并提交大额交易报告；客户通过绑定境外银行卡进行支付的，非银行支付机构应当以收单机构与其结算的人民币交易金额计算并提交大额交易报告。
拓展资料：
1.个人交易5万转账20万以上，受央行可疑监控。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）就有可能被银行监控，并履行大额交易和可疑交易报告义务。另外，监控的范围不仅包括一般的银行卡、信用卡账户，也包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。
2.如果经过银行调查，卡片持有人确实涉嫌洗钱，那么其个人账户就会被银行冻结。同时，银行也会上报当地公安反洗钱部门，由公安机关立案侦查。
如果构成洗钱罪，按照法律规定会被没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
所以，为了保护自己的合法权益，个人银行账户一定要由自己掌握，千万不能借给他人使用。否则，如果他人利用你的银行账户进行违法犯罪活动，账户持有人负有连带责任，也有可能触犯刑律。这样，不但自己的资金会被没收，个人也会身陷囹圄。