Question

诈骗的主要类型主要有哪几种

Answer 1

诈骗的主要类型主要有：集资诈骗案；贷款诈骗案；票据诈骗案；金融凭证诈骗案；信用证诈骗案；信用卡诈骗案；有价证券诈骗案；保险诈骗案等。

根据最高人民检察院、公安部关于印发《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的通知 第四十一条 集资诈骗案（刑法第192条）

以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、个人集资诈骗，数额在十万元以上的；

2、单位集资诈骗，数额在五十万元以上的。

第四十二条 贷款诈骗案（刑法第193条）

以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在一万元以上的，应予追诉。

第四十三条 票据诈骗案（刑法第194条第1款）

进行金融票据诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉；

1、个人进行金融票据诈骗，数额在五千元以上的；

2、单位进行金融票据诈骗，数额在十万元以上的。

第四十四条 金融凭证诈骗案（刑法第194条第2款）

使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、个人进行金融凭证诈骗，数额在五千元以上的；

2、单位进行金融凭证诈骗，数额在十万元以上的。

第四十五条 信用证诈骗案（刑法第195条）

进行信用证诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的；

2、使用作废的信用证的；

3、骗取信用证的；

4、以其他方法进行信用证诈骗活动的。

第四十六条 信用卡诈骗案（刑法第196条）

进行信用卡诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、使用伪造的信用卡，或者使用作废的信用卡，或者冒用他人信用卡，进行诈骗活动，数额在五千元以上的；

2、恶意透支，数额在五千元以上的。

第四十七条 有价证券诈骗案（刑法第197条）

使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券进行诈骗活动，数额在五千元以上的，应予追诉。

第四十八条 保险诈骗案（刑法第198条）

进行保险诈骗活动，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

1、个人进行保险诈骗，数额在一万元以上的；

2、单位进行保险诈骗，数额在五万元以上的。

扩展资料：

《刑法》第二百六十六条规定诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

根据《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》第一条 根据《刑法》第一百五十一条和第一百五十二条的规定，诈骗公私财物数额较大的，构成诈骗罪。个人诈骗公私财物2000元以上的，属于“数额较大”；个人诈骗公私财物3万元以上的，属于“数额巨大”。

参考资料：

最高人民检察院、公安部关于印发《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的通知-百度百科

《中华人民共和国刑法》-中国人大网

Answer 2

@天歌88 转载

各位领导同事们，今天我要讲的是与我们日常生活息息相关的一个话题——“诈骗”。我相信大家对此都不会陌生，因为大多数人应该或多或少了解或者亲身体会过。随着社会的发展与科技的进步，诈骗等问题也日益凸显，尤其是利用网络、计算机、手机等现代化工具进行的诈骗时有发生。

提防和惩治诈骗分子，除需要依靠社会的力量和法治以外，更主要的还是广大人民群众自身的谨慎防范和努力，认清诈骗分子的惯用伎俩，以防上当受骗，通过查阅相关的资料以及结合我自身的经历，我今天想给大家介绍一些常见的诈骗手段以及如何有效地降低被骗的概率：

一、常见的几种诈骗类型

1、电话诈骗（固定电话欠费、冒充朋友借钱、冒充公、检、法执法人员等）

我们生活中常见的可能就是冒充朋友借钱了，犯罪嫌疑人利用计算机技术通过互联网、阿里巴巴等渠道，事先掌握一批手机号码、姓名等资料，然后随机拨打事主电话，在电话中能叫出对方姓名，让事主误以为是朋友或者熟人。冒充成功后，再以“出交通事故、赌博被抓等”需要交钱为由，向事主借钱，叫事主汇钱到其帐户，达到诈骗的目的。这种类型的诈骗很常见，而且具有很大的迷惑性，很容易让人上当。我本人就接过一个电话，一开口就直呼我的名字，问我的近况，给人的感觉就是那种对我很熟悉的人，不过聊着聊着我感觉越来越奇怪，就问他是谁、跟我的关系等等常见的问题，他答不上来，我才发现是个骗子。

还有一种情况，通过我的了解，身边很多人都遇到过，就是接到一个电话（用小X 呼你的名字，来我办公室一趟）一不小心可能就会被骗。

2、短信诈骗（中奖缴税、银行卡消费、低息贷款、自报银行账号等）

比较常见的有： 中奖缴税诈骗作案手段：犯罪嫌疑人利用短信发布各类虚假的“中奖”信息，等待当事人与其联系，进而以各种名义（个人所得税、缴纳运费、手续费等），要求当事人往指定的银行账户汇款进行诈骗；

自报银行账号诈骗作案手段：在短信诈骗案件中，目前群众由此方式被骗的较多。案犯一般采用“撒网捕鱼”的方式进行信息发送，而事主恰在此时有钱要汇出，以为对方改账号并催得紧，匆忙将钱汇出。除了这种直接提供银行账号外，还有银行卡失磁改账号，并自报账号，一般短信内容：“款还没汇吧！那张卡失磁了，我另发一个农行账号给你，…”。此两种诈骗信息均需要一定的前提条件，基于一定的概率，但只要有一定的可能性，那些不法分子仍会乐观地“守株待兔”。　

3、外币诈骗

该类诈骗对象多是一些文化程度不高的商人，诈骗者常利用作废外币或低值高额外币（如秘鲁币、越南盾之类的）冒充美元、英镑实施诈骗。施骗人多称急需人民币现金，愿意低价兑换或抵押外币。有时还有同伙冒充银行工作人员鉴别真伪，介绍外币当前行情，唆使受害人购买。

4、宝物诈骗（假金砖、假银元、假银元宝、金佛、假金龟）

作案手段基本上是结伙作案，犯罪嫌疑人携带所谓的金佛、金砖、金元宝、银元宝、银元等，以打听老乡住址为由搭讪他人，自称在工地上打工时挖到或家里住宅已有百年的历史、祖宗留下的民国时期的遗物，因家里有事或各种原因编造的谎言骗取受害人信任，以低价转卖假金砖、假银元、假银元宝、假地契、假金龟给受害人。她们多选择单身妇女或老年人为作案目标，作案地点多为城乡结合部，作案时间全部在白天。

说到这个类型，我想到一个真实的事情，由于一些年纪大的老人缺乏一定的判断和识别能力导致的被骗事件还是相当多的。就前几年，一个远房的亲戚，60多岁的老太太，被人用一个镀金的铜块骗了1万元。据说，当时就是一个外地人在路上遇到她，然后说自己在矿里挖到一块金子，要回家不好携带，便宜卖了换钱，老太太一听就动心了，轻易地就把自己存了多年的一点积蓄拿去换了，等家里年轻人回来才发现上当受骗，哭的稀里哗啦的。由于老人家缺乏判断力，很容易上当受骗，所以平时对自己家的老人就应该多多告知一些基本的注意事项。

5、QQ诈骗

作案手段：犯罪嫌疑人先盗取QQ号码，再给该号码里面的好友发送诈骗信息犯罪分子窃取QQ后，冒充QQ主人，发信息给该号码里的好友，称自己急需用钱而向对方借钱，或事先截取QQ主人视频以急事借钱为由实施诈骗，很多人收到信息或看到QQ主人视频后便按对方的指示将钱汇到指定的帐号，从而受骗。

这种类型的诈骗太常见了，大家的QQ估计多少都中过木马或者被盗，然后在空间或者与好友的记录都能发现一些乱七八糟的广告等，当然这种情况如果及时找回QQ号，然后清理一下还是没啥事的，最怕就是通过与亲近的好友借钱之类的达成的诈骗，曾经一个朋友就是因为自己的qq被盗，然后骗子用这个号码骗了她的家人合计500多块。人家可能就专门找qq分组里面的例如“家庭”“密友”“亲戚”等等，所以大家在分组或者备注的时候要多多注意了，当然，最主要的还是提高每个人的防范意识。

6、假冒军人诈骗

犯罪嫌疑人冒充某部队后勤采购人员，以采购部队所需餐盘、车辆装修材料、电脑耗材、日用品、帐篷等物品为由对个体商户实施诈骗。一般诈骗手段为：事先由一名犯罪嫌疑人甲将“样品”以低价放至某商铺内，并留下联系方式，过几天后，另一名犯罪嫌疑人乙冒充军人到该店购买“样品”，并要求店主大量进货，一般金额在3-10万元之间，店主为短时间内获取大额利润，会主动与犯罪嫌疑人甲联系，甲要求店主现行支付货款，店主与犯罪嫌疑人乙联系，乙称单位有事，要求店主垫付，稍后将钱送到，店主支付货款后即被骗。

还有一种以次充好的手段，有一次在路边等我爸，就有两个穿着军装的人开着车子，问我要不要买皮鞋送给男朋友或者爸爸，说是从军队拿出来的，是军用品质量很好，然后那个鞋子表面上看起来还是比较亮的，根本看不出好坏，我被他说的还真想买一双，然后这时爸爸正好过来，问了下情况，然后仔细看了鞋子发现很多问题，就说不买，回去他告诉我，鞋子表面很好，然而鞋底的质量很差，不可能是军用的皮鞋，而且估计那两个卖的人也是穿着军装的假军人。

二、受骗原因

虽然诈骗行为的形式是多种多样的，但是有一些共同的特性，把握这些特性予以防范是可以避免使自己误入歧途、落入圈套的，更何况很多骗子的手段并不见得很高明，受骗的主要原因还是出于受害人本身。一般来说，受害人具有一些不良的心理意识，是诈骗分子之所以能轻易得手的关键。通常表现为以下几种：1、贪占小便宜的心理；

2、不作分析的同情、怜悯心理；

3、封建迷信心理；

4、虚荣心理；

5、易受暗示、易受诱惑的心理品质；

6、好逸恶劳、想入非非；

7、轻率、轻信、麻痹、缺乏责任感等。

三、预防诈骗方法

1、要有反诈骗意识。俗话说：“害人之心不可有，防人之心不可无”。当然，“防人”并不是要搞得人心惶惶，关键是要有这种意识，对于任何人，尤其是陌生人不可随意轻信和盲目随从，遇事遇人应有清醒的认识，不要因为对方说了什么好话，许诺了什么好处就轻信、盲从。要懂得调查和思考，在此基础上做出正确的反应。

2、切忌贪小便宜，对飞来的“横财”和“好处”，特别是不很熟悉的人所许诺的利益要深思和调查，要知道天上是不会掉馅饼的，克服贪小便宜的心理，就不会对突然而来的“横财”和“好处”欣喜若狂，要三思而后行。

3、必须冷静，千万不可慌张。一旦发现被骗，赶快想办法及时掌握对方的有罪证据，迅速报案，要防止打草惊蛇。聪明的做法是，一面装作仍蒙蔽在鼓里，随时掌握对方行踪，一面查明对方所骗钱财的流向及时报案。

总之，诈骗分子行骗的过程可分为两个阶段：一是博得信任，二是骗取财物。对于行骗者和受害者来说，第一阶段都是重要的，也是行骗者行为表现的最为突出的阶段。虽然行骗手段多种多样，但骗子行骗基本上都是抓住人们心理上的某种弱点，或以利相诱，或危言耸听，最终目的就是骗取财物。各种骗术层出不穷，花招屡屡翻新，但“莫贪小便宜”、“天上不会掉馅饼”等警示语仍是最有效的防骗“格言”，只要大家增强防骗意识，树立较强的反骗意识，坚决不贪意外之财，克服内心的一些不良心理，保持应有的清醒，再“精明”的骗子也无法得逞，只是揭穿的时间长短不同罢了。

Answer 3

您好，最典型的就是电信诈骗，如银行卡透支、洗钱，邮件没取，医保卡被刷卡，电话国际长途等，反正通过电话诈骗的种类很多。需要提防。其他就是街头诈骗，冒充和尚诈骗，冒充煤、水、点工作人员诈骗，真的防不胜防了，只要注意钱不会损失。希望您能采纳我的回答。

Answer 4

※刷单诈骗※1、手法解析：不法分子打着“简单轻松”、“上手快”、“足不出户在家赚钱”、 “高佣金”等旗号，让受害人通过淘宝、京东等购物网站购买物品，并承诺交易一单后连本带利返还5%-10%的佣金。受害人先期尝到甜头后，并开始大批量下单交易，随后不法分子会以系统卡单或者订单额度不够等借口，要求受害人追加更多的订单，此时会有一些受害人产生警觉发现被骗并及时止损，而有一些受害人却不明就里地产生了更大的交易金额，不法分子一旦得手便会便销声匿迹。2、易骗群体：女性，主要为35岁-45岁期间的妇女和在校大学生。
※贷款诈骗※ 1、手法解析：不法分子通过电话、短信、网页弹窗等方式大规模撒网，以“无门槛无抵押放款快”、“低利息”等字眼吸引受害人快速上钩。在受害人与不法分子取得联系后，不法分子会装模作样地让受害人进行申请表填写等操作，随后不法分子就以受害人“资质不够”或“信誉度不够”等借口要求受害人缴纳“保证金”或者“转账刷流水”，不间断诱骗受害人进行转账汇款。有些不法分子甚至会出具“公司营业执照”、“其他人借款清单”，让受害人降低戒心，甘愿被骗。2、易骗群体：男性，主要为20岁-30岁期间的年轻男性或急需资金周转的生意人。
※冒充公检法诈骗※ 1、手法解析：不法分子通过电话的形式，冒充公安、检察院、法院的身份，利用受害人胆小怕事的心态，以受害人名下银行卡涉嫌“洗黑钱”、“拐卖儿童”、“诈骗”、“银行卡异常大额消费”等名义需要配合公安机关调查为由，通过电话指令要求受害人一级一级将全部财产转入公检法部门所谓的“安全账户”下。期间不法分子会加受害人微信向其展示自己的“警官证”，或者要求其登录假网站查看其伪造的“通缉令”以获取受害人的信任。甚至有不法分子会要求受害人离开家人单独在附近酒店独处，或让受害人根据自己的指令将其手机进行呼叫转移设置，为的是不让受害人受到周围人干扰，从而更好洗脑。2、易骗群体：女性，主要为20岁-40岁期间的女性。
※冒充领导诈骗※1、手法解析：不法分子通过不法手段事先获取领导及受害人的个人信息，事先创立一个与领导一模一样的微信号，甚至还用领导的图片做头像，让人真假难辨。当添加了受害人微信后，以 “在外办公”、“借钱”等为借口，要求被害人向其进行转账。而受害人往往因为领导的指示不敢不从的心理，没有多作甄别就开始转账汇款。2、易骗群体：男性（51%），主要为30-45岁期间的男性、基层干部以及企事业单位会计。
※购物退款诈骗※1、手法解析：不法分子通过非法手段获取受害人的网络购物交易清单，利用人们对网络购物退款流程不熟悉的弱点，通过冒充快递人员或购物网店客服，先通过电话等方式与受害人取得联系，通过说出事先获取的受害人订单号、姓名、网购产品等信息，取得受害人信任后，以“工作人员操作失误”、“产品质量问题”等为由主动要求申请退款。在受害人同意后，又以需要支付一定数额保证金或提高信誉度为借口，诱导受害人向其转账付款。2、易骗群体：女性（51%），主要为20-40岁喜好网购的女性。
※冒充军警诈骗※1、手法解析：不法分子冒充军警，以“采购部队物资”或“项目建设”为名实施诈骗。不法分子事先通过不法手段获取当地政军通讯录，然后冒充驻地军、警领导，与当地政府部门中层干部取得联系，透露出部队急需采购物资的信息，要政府干部介绍熟悉商户合作。政府干部出于对驻地部队的信任，便将此合作机会告知熟悉的小型企业主。而企业出于对政府干部的信任，自然对项目真实性深信不疑。随即企业主动与骗子联系，并被骗子以“垫资”、“定点采购”等名义诈骗不菲数额的现金，直到骗子销声匿迹后才发现被骗。2、易骗群体：男性，主要为政府中层干部以及和当地政府商业合作的私企等。
※投资理财诈骗（杀猪盘）※ 1、手法解析：受害人通过朋友介绍、婚恋平台、或者社交平台的好友申请等方式认识了一名异性，并通过日积月累的聊天，两人从一开始的无话可说到无话不说，感情迅速升温并信赖至极。随后骗子称自己有个投资炒股项目非常赚钱，想带着受害人一起获利。随后受害人被拉入各种“炒股交流群”、“投资理财群”。久而久之，受害人在群内 “高额回报”、 “稳赚不赔”以及群内各个“人生赢家”的影响下，加上“知己”的哄骗，受害人先期思想动摇并投入少量资金，尝得了甜头后，开始进行大额资金投入。期间骗子还会以“操作不当账户冻结”、“平台漏洞”等理由持续性地鼓动受害人投入更多的钱。直到某天受害人发现投入的“资金不能提现”或者“投资平台网址打不开”了，才发现被骗。随即“知己”也销声匿迹。有些不法分子甚至会放出公司“营业执照”，取得受害人信任。实际上所谓“股票大盘走势”都是人为操控的假盘，群内的“大师”和“赢家”都只是群众演员。而受害人出于对“知己”的信任，往往都是将自己长年累月的积蓄投入其中，一旦被骗，损失巨大。2、易骗群体：40-50岁期间的男性或女性。

Answer 5

诈骗的主要类型主要有：集资诈骗案；贷款诈骗案；票据诈骗案；金融凭证诈骗案；信用证诈骗案；信用卡诈骗案；有价证券诈骗案；保险诈骗案等。