Question

在发生（ ）情况时，理财师应对客户的理财方案进行不定期的评估和调整。

A.宏观经济政策、法规等发生重大变化
B.金融市场的重大变化
C.客户继承一大笔遗产
D.夫妻离婚
E.家庭计划投资移民

Answer 1

【答案】：A、B、C、D、E
不定期的理财方案或建议评估，以及随后的调整发生在出现，有些突发和重大情况时，如：宏观经济政策、法规等发生重大变化；金融市场发生重大变化；客户自身情况的突然变动，包括客户继承大笔遗产，家庭主要收入来源者病故或失业，投资移民、客户投资实物资产的计划、客户股权投资等。还包括客户的理财目标发生改变，如提前退休、投资产品组合期限由长期改为短期等。