Question

银行卡转账5万会被监控是谣言吗

Answer 1

不是。央行在今年7月出了一个新政策，即将在2019年的1月1日起实施。个人单天交易5万，转账20万以上，将受央行可疑监控。也就是说，个人使用支付宝或者微信购物消费达5万块钱以上、转账金额达20万以上，就有可能被列入大额可疑交易进行监控。1月起第三方支付个人交易5万转账20万以上或受监控。
7月13日，中国央行印发非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求：以客户为单位，当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金收支需报告。央行规定，非银行支付机构(包括微信支付、支付宝等第三方支付)应当于2019年1月1日起按照本通知的规定，提交大额交易报告。
拓展资料：
1、非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告下列大额交易：当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上(含5万元) 、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上(含200万元) 、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50万元以上(含50万元) 、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币20万元以上(含20万元) 、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
2、中国人民银行根据需要可以调整大额交易报告标准。大额交易报告的具体要素内容、报告格式和填报要求由中国人民银行另行规定。非银行支付机构开展大额交易报告工作的其他要求按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 有关规定执行。
也就是说，明年开始，当你一天累计消费5万，转账20万以上，就有可能被央行列入大额可疑交易进行监控。不过这些交易报告，不需要个人以及企业提交，不影响平常正常的合法合规的交易支付。央行称，非银行支付机构应当在大额交易完成之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。大额交易完成以款项实际划转到支付账户或者银行账户为准。

Answer 2

应该不会的。自己的钱。也是合法的有什么好监控的。又不是非法的钱。所以。就算监控。也不用害怕。正财。自己双手劳务获得的钱财。没有什么好怕的。

Answer 3

我们的银行转账肯定会被监控的，但是你要说5万元就会被监控。应该会在江湖范围内，但是这个监控都是合法的监控，为了防止在银行卡中进行违规的洗钱，违规的转账。

Answer 4

银行卡转账5万被监控不一定是谣言，你银行卡频繁转账，大额转账，交易的流水特别频繁，很有可能会被税务机关进行监控。

Answer 5

一定是谣言，银行卡转5万就被监控，那是不可能的，现在发工资，有的人工资也不止5万，所以是谣言。