泛亚骗局事件
泛亚事件是由该交易所旗下一款产品“日金宝”所引发的。该产品是一款资金随进随出、年化约13%、每日结息实时到账的项目，丰厚的收益吸引了众多投资者。
然而从2015年4月开始，投资者的资金开始无法取回，泛亚逐步限制交易，到了2015年7月就连投资者存放在泛金所账户的个人资金也遭到“冻结”。随后，泛亚事件不断升级，其模式更暴露出庞氏骗局、不规范经营、挪用资金等质疑。
2015年12月22日，昆明市人民政府发布通报称，昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司在经营活动中涉嫌违法犯罪问题，公安机关已依法立案侦查。
扩展资料：
庞氏骗局是对金融领域投资诈骗的称呼，金字塔骗局（Pyramid scheme）的始祖，很多非法的传销集团就是用这一招聚敛钱财的，这种骗术是一个名叫查尔斯·庞兹的投机商人“发明”的。庞氏骗局在中国又称“拆东墙补西墙”，“空手套白狼”。简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。
查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，骗子向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。
参考资料：庞氏骗局-百度百科
泛亚事件是由该交易所旗下一款产品“日金宝”所引发的。该产品是一款资金随进随出、年化约13%、每日结息实时到账的项目，丰厚的收益吸引了众多投资者。
然而从2015年4月开始，投资者的资金开始无法取回，泛亚逐步限制交易，到了2015年7月就连投资者存放在泛金所账户的个人资金也遭到“冻结”。随后，泛亚事件不断升级，其模式更暴露出庞氏骗局、不规范经营、挪用资金等质疑。
2015年12月22日，昆明市人民政府发布通报称，昆明泛亚有色金属交易所股份有限公司在经营活动中涉嫌违法犯罪问题，公安机关已依法立案侦查。
数据显示，泛亚事件波及22万投资者，金额高达430亿元，影响巨大。有消息称，泛亚实际控制人单九良已失联。
【拓展资料】
“泛亚”是中国第一起地方政府介入、号称世界“最大”、还打着为国储藏稀有金属争夺国际话语权口号的平台。
泛亚号称是全球最大的稀有金属交易所，拥有全球95%的铟库存。而且，它一直以替国家做战略收储之名来定义它的商业行为。然而，多位接受《中国经济周刊》记者采访的业内人士并不这么认为，在他们的眼里，泛亚不过是囤积居奇罢了，跟国家战略半毛钱关系没有。
泛亚的投资者们也许信了，也许没有，但这不重要，重要的是，投资者们都相信了它推出的一款叫“日金宝”的资金受托产品。
据泛亚的解释，这是一项投资者以100%稀有稀土金属货物资产质押，以交易为基础，为实体企业进行直接融资的供应链金融业务。
泛亚投资人提供给记者的一份宣传单上，泛亚承诺给参与这项业务的投资者们如下条件：保本、固定收益年化13.68%、银行监管账户、收益每日到账、资金随进随出。
但在今年8月，泛亚的一则公告将投资者们从单纯的财务或理财投资者，变成了泛亚高价囤积的现货持有人。也就是说，投资者们不仅拿不到收益，连本金也取不出来，换给他们的是高价囤积的一堆铟。
根据《昆明泛亚有色金属交易所固定收益率产品说明书》，这项资金受托是由受托方（受托交收申报的交易商）垫资给买方而获融资利息的行为。受托方在交易平台上赚取每日货物结算价格万分之三点七五的稳定收益。
这里的“受托方”，指的就是投资者，但现在，他们被泛亚单方面强行变买方了。
号称“银行监管”，实为“银商转账”
一位泛亚投资人陈严凯是金融出身，他认为泛亚一开始宣传的“第三方托管、随进随出”的模式符合他的投资逻辑，他在泛亚的投资一度超过200万元。他告诉记者，他后来发现泛亚向他们宣传的“银行监管账户”只是一个噱头，所谓的“第三方托管”根本不存在，他们的资金已通过银行完全进入了泛亚的对公账户。
陈严凯认为，泛亚此举有诈骗的嫌疑。
黄金投资专家唐吉鹤对记者表示，泛亚所宣称的第三方存管只是一种“类三方存管”模式，本质上是银商转账。在这种模式下，泛亚可以借助与银行的关系宣传自己，但是银行只不过作为资金的通道，并不承担资金去向的监管。虽然泛亚的危机波及不到银行，但这在变相透支银行的信誉。
相当一部分投资者通过银行的推销购买了“日金宝”投资理财产品。据媒体报道，中国银行新疆维吾尔自治区分行销售的“泛亚理财产品（基金）”金额高达70亿元。
资金转移到泛融网，刚性兑付仍未可期
目前，泛亚已经公告宣布：停止原委托受托业务，仅保留现货挂牌交易。也就是，吸纳了投资者们数百亿资金的泛亚现货委托受托业务被终止了。投资者们怎么办？
2015年初，泛亚在深圳前海成立了一家P2P公司——泛融互联网金融服务股份有限公司（下称“泛融网”）。
泛亚的解释是，根据《国务院关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》（国发〔2011〕38 号）、《国务院办公厅关于清理整顿各类交易场所的实施意见》（国办发〔2012〕37号）相关规定，交易所不得从事融资业务。而泛亚的现货委托受托业务就是融资，为了交易所能够通过国务院的清整行动，将这个本质上是融资的业务挪到了这个P2P平台上。
据泛融网官网介绍，泛融网是专注于稀有金属仓单质押业务的互联网金融平台，联动产业链上下游，将民间投资理财和稀有金属行业融资需求有机结合起来，为企业和个人提供创造性的综合金融解决方案。
在本质上，泛融网与泛亚的现货委托受托业务并无不同。
参考资料：泛亚交易所被公安机关正式立案侦查-新华网 泛亚危机：400亿的“庞氏骗局”？-新华网 “泛亚金属”终于开庭了！-凤凰网财经
“日金宝”的原理是，日金宝的委托方为有色金属货物的购买方，受托方则是日金宝投资者。投资者购买日金宝理财产品，也就是为委托方垫付货款，委托方则按日给投资者支付一定利息(资金自申购成功日起每天有万分之3.75的收益)，并在约定时间购买货物偿还本金。
其实就是有色金属大跌，而泛亚的大炒，把炒有色抄家套住了，没资金兑付了
就是说参与投资的人做多 而泛亚做空 最终空方胜利 多方被爆了 是这个意思么？那这也可以算是陷阱吧
不是，就是他发行一个产品，把资金借给了 有色盘得庄家，而庄家拉高没法出货，当然没钱进行兑付现金，然后就崩了
设立昆明市有色金属商品交易所立项
建议专题会议备忘录
2010 年 8 月 25 日下午，周小琪(原国家发改委官员)副市长召集有关
部门专题研究 《昆明航空有限公司关于在昆明设立有色金属商品交易所立项
建议》，会议听取了市发改委、 市国资委及市产权交易中心的汇报， 对设立
昆明有色金属商品交易所立项建备忘如下：
会议指出， 云南具有有色金属王国的美称，有着丰富的有色金属和贵金
属产品，资源优势明显，昆明有条件，也应该设立现代化的具有国际定价权
的有色金属交易所，从长远上看在昆明设立有色金属交易市场很有必要的。
会议决定，由市国资委牵头，市发改委、市产权交易中心配合，积极与
市商务局对接，落实有色金属，稀有贵金属及大宗商品交易审批权限问题。 并
走访考察云锡、云铜、云天化、昆钢等省内大型工矿企业，征求意见。在征
求意见的基础上，对《昆明航空有限公司关于设立有色金属交易所的建议》
进行认真分析研究，15 天内提出设立昆明有色金属交易所的具体方案报研。
参会人员：周小琪、吕天云（市政府） ，胡炜彤、杨云华（市发改委，王毅波（市产权交易中心） ，
李辉（市国资委 ）
