Question

使用一个EXCEL公式，采用对年对月对日，计算定期利率。给定年利率、存款日期、金额

递归公式，主要是解决月计息天数和日计息天数之间的不同
利息＝本金×月数×月利率＋本金×零头天数×日利率
月计算30天

Answer 1

假如数据在A:C列，本金在B1,存入日期在B2，计算结果在D列:
C4写公式：
=A4-$B$2
D4写公式：
=$B$1*B4/365*C4
C5写公式：
=A5-A4
D5写公式：
=$B$1*B5/365*C5
选中C5:D5，下拉填充。

追问

不是按照实际天数计息，同时日利息也不等于i/365吧？

追答

那你给出你的算法。按360天?

即使是银行，各家算法也不一致

按季度结息？日利率360天折算?

追问

根据实际天数换算成有效天数，来计算利息和活期利息
注意：季利息不是按照实际天数，日利率=i/360

追答

季利息按1/4年?
利息滚存计入下季本金?

有效天数是什么概念？

追问

我给出92天，但是实际计算天数为90天，如何换算
你的公式，那是按照有效天数，我的题目为对月计息

追答

C4写公式：
=A4-$B$2
D4写公式：
=$B$1*B4/360*IF(C4>=90,90,C4)
C5写公式：
=A5-A4
D5写公式：
=$B$1*B5/365*IF(C5>=90,90,C5)
选中C5:D5，下拉填充。