Question

公司基本户备用金是什么，在银行开基本户时工作人员说备用金一个礼拜一万，请问是什么意思

Answer 1

公司基本户备用金（通常又被叫做储蓄业务备用金）为企业拨付给企业内部用款单位或职工个人作为零星开支的备用款项。也即是企业、机关、事业单位或其他经济组织等拨付给非独立核算的内部单位或工作人员备作差旅费、零星采购、零星开支等用的款项。银行储蓄所或储蓄代办所为准备业务收付的周转金。

在银行开基本户时工作人员说备用金一个礼拜一万，意思是说，一个礼拜要从公司账户上口交备用金一次。预支备作差旅费、零星采购等用的备用金，一般按估计需用数额领取，支用后一次报销，多退少补。前账未清，不得继续预支。

对于零星开支用的备用金，可实行定额备用金制度，即由指定的备用金负责人按照规定的数额领取，支用后按规定手续报销，补足原定额。

扩展资料：

公司基本户备用金的其他介绍：

公司基本户备用金主要用于小额零星报销费用支出，其适用范围为：除工资统发项目外的国家规定对个人的其他支出；出差人员必须随身携带的差旅费；其他确需支付现金的支出等。

各预算单位领取的备用金应按国务院颁发的《现金管理条例》进行管理，单位所发生的经济往来，除规定的范围可使用现金外，其他应通过银行进行转账结算。备用金管理包括借支管理和保管管理。

参考资料来源：百度百科-备用金

参考资料来源：百度百科-储蓄业务备用金