Question

一次性存多少现金不会被监管

一次性存多少现金不会被监管

Answer 1

五万以下。
国家是这么规定的，个人的账户如果在日交易累积达到5万元或者一笔交易达到5万元，针对这样的情况，银行的工作人员就会把交易记录调出来查看，并且还会上传到检测中心进行检测。如果在往后的一定时间里这个账户有频繁有大笔金额的交易，那么这个账户就会被列为重点监察对象。
【拓展资料】
现金管理监督是指银行按照国家的方针、政策和有关规定，对各单位的现金形式、支出和库存进行的管理和监督。主要任务是监督现金管理单位严格执行国家规定的现金管理制度；监督现金的投放和回笼，促进社会购买力与商品供应量之间的基本平衡。
大额现金管理制度，顾名思义，用大额现金交易时，超过一定数额会受到监管。比起以往，也就是说，在用大额现金交易时，会多一步程序，就是要先进行预约登记，然后才能进行存取款的操作。因为银行需要明确资金是哪里来的，用于做什么，以防违法人“溜走”。这一规定主要针对的监管对象是企业，毕竟之前就有企业用大量现金转移资金的不法行动。
虽说某种急于用钱的时候是相对繁琐的，但是一般百姓也很少存取款超过10万，所以对于大多数人，完全没有影响。毕竟还有网上交易的选择，每个地方甚至是路边小摊都能线上支付，更不用说其它地方了，几乎不需要用大量的现金去交易。
完全不影响现今正常的交易行为。当然有的储户也会有所不满，他们觉得自己的钱想怎么用就怎么用，还得告诉别人怎么用，认为自己的隐私权受到了侵犯，但是其实这种想法是完全没有必要的。
这项制度，可以防止某些不法分子通过现金这条路进行逃税、洗钱和非法融资等违法活动。就比如有的公司通过各种手段，进行违法资金交易，为了能够不缴纳税款。针对这种现象，银行通过查询资金流向就能很快清楚其违法动机，上报中国人民银行，以便及时对该银行进行查处等行动。