Question

私下和别人转账一个亿，你觉得这种情况银行会管吗？

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Answer 1

引言：私底下和别人转账一个亿，这种情况下银行是会管的，但是他可能不一定会惊动你，但是他们会先进行调查，看一看你是不是在洗钱，然后我会把你查个遍，只要是你的钱财是合法的，是正规的，基本上没有什么问题。

一、私底下和别人转账一个亿，银行肯定是会管的

小编也想说自己和别人私底下转一个亿，但是这些钱是一些比较正规的钱，但是小编没有这么多钱，只能想一想吧，但是有些人他确实有一些比较多的钱，然后会和别人进行转账，然后在转账的时候会比较担心自己转账的时候会不会受到他个人存取款，只要没有超过5万个人日转账没有超过20万，基本上是不会有多大问题的，因为有些人他确实是做生意的，钱财来往是比较大的，当然了，你转一个亿肯定是会被银行方面进行调查的，看看你这个钱到底是用在哪，合不合法。

二、国家反洗钱系统每一刻都在工作

现在是一个大数据时代，所有的银行卡账户流水它都在监控之下，哪怕你是小额的转账，大额的转账，都会被调查国家反洗钱系统，它已经在工作了，没有惊动到你，说明你的交易是合法的没有异常的，一旦你有异常，那么银行肯定是会采取一些措施。当然了，银行方面打电话提醒你，也是为了防止你被诈骗。

三、总结

这是在提醒大家，只要是你的钱合理合法，你不管转多少钱别人都不会有过多的干涉，前提是你这个钱是用在正规的地方，你这个钱来历是比较明确的，不会给别人的生活带来影响，如果说你真的遇到了电信诈骗，一定要学会先去报警，准备好一切的证据，配合调查，看看这笔钱能不能拿回来。

Answer 2

要看你这笔钱的来源是否合法，如果合法的话银行是不会管的，如果有异常的话银行会直接报警。

Answer 3

应该会的，因为转的钱是非常多的，银行会和你沟通一些事情，可能会冻结你的账户。

Answer 4

会的。银监会监管大额转账，会要求银行对资金来源用途做调查，以防洗钱。