Question

金融机构应履行哪些反洗钱义务

Answer 1

你好，金融机构反洗钱的义务包括：1、金融机构应制定一套健全的反洗钱内部管理制度并有效实施；2、金融机构应按照相关规定建立客户身份识别制度，客户进行票据承兑时应要求出示真实有效的身份证明的文件，不得为身份不明的客户进行交易；3、金融机构对大额交易和可疑交易应及时向反洗钱信息中心进行报告。
《中华人民共和国反洗钱法》第十六条规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。
金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现金兑换、票据兑现等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，查验并注册。
委托他人办理客户的，金融机构应当同时核对代理人和委托人的身份证件或者其他身份证件。
合同受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对登记。
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或进行交易，不得为客户开立匿名或假名账户。
金融机构对先前获取的客户身份资料的真实性、有效性或完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构提供一次性金融服务时，应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证件。
而反洗钱是指为防止隐匿毒品犯罪、黑社会有组织犯罪、恐怖活动、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏财务管理秩序犯罪等犯罪活动的收益来源和性质而开展的洗钱活动。以各种方式犯罪。常见的洗钱方式广泛涉及银行、保险、证券、房地产等领域。反洗钱是政府运用立法和司法力量，动员相关组织和商业机构，查明可能存在的洗钱活动，处置相关资金，惩戒相关机构和人员，预防犯罪活动的系统工程

Answer 2

金融机构应履行建立健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、反洗钱义务、大额交易和可疑交易报告、开展反洗钱培训宣传等义务。
应答时间：2021-05-17，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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Answer 3

根据《反洗钱法》，金融机构应履行的反洗钱主要义务如下：
1、应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度。设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。
2、应当按照规定建立客户身份识别制度。
3、应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。
4、应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。
5、应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。