Question

别人用我的银行卡洗钱，如果出事，我要承担什么责任？

Answer 1

这个需要看具体情况而定。如果能够确认您完全不知情的话，那么一般不会对您进行处罚；如果能够确定您是知情的，那么您需要承担一定的法律责任。此外，将银行卡借给他人，已经违反了中国人民银行有关银行卡方面的管理规定，而且，如果其他人使用该卡进行洗钱或从事其他的非法交易，您应该承担连带的责任。
相关规定：
1、根据中国人民银行公布的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定，个人申请银行卡时，应当向发卡行提供本人的有效身份证件。并经开证行审核合格后为其开立注册账户。银行卡及其账户只能由发卡银行批准的持卡人使用，不得出租或出借。
2、客户申请银行卡时，与双方银行形成合同关系。该合同关系不可转让。因此，如果客户在未经银行同意的情况下转让银行卡，则意味着其已经转让并改变了其合同权利义务，既是违约行为，也是无效行为。
3、根据刑法、银行法和反洗钱法的有关规定，持卡人即使在持卡人不知情的情况下也应承担连带责任。
拓展资料：
1）洗钱罪的主体是金融机构或者为个人，具有五种行为：提供资金账户。协助将财产转换为现金或金融工具或证券。通过转账或其他的结算方式协助进行资金划转。协助汇出境外资金。以其他方式隐瞒、掩饰犯罪违法所得及其所得来源、性质的。
2）洗钱罪的行为对象。
本罪的犯罪对象是毒品犯罪、黑社会组织犯罪、恐怖活动的犯罪、贪污贿赂犯罪、走私犯罪、破坏财务管理秩序罪、金融诈骗犯罪等非法所得和所得。
3）洗钱罪的结果。本罪侵害对象复杂，即不仅侵害金融秩序，而且侵害社会经济管理秩序，并且侵害国家正常的金融管理活动和外汇管理的有关规定。

Answer 2

这个需要看具体情况而定。如果能够确认您完全不知情的话，那么一般不会对您进行处罚；如果能够确定您是知情的，那么您需要承担一定的法律责任。此外，将银行卡借给他人，已经违反了中国人民银行有关银行卡方面的管理规定，而且，如果其他人使用该卡进行洗钱或从事其他的非法交易，您应该承担连带的责任。
相关规定：
1、根据中国人民银行公布的《银行卡业务管理办法》第五章第二十八条规定，个人申请银行卡时，应当向发卡行提供本人的有效身份证件。并经开证行审核合格后为其开立注册账户。银行卡及其账户只能由发卡银行批准的持卡人使用，不得出租或出借。
2、客户申请银行卡时，与双方银行形成合同关系。该合同关系不可转让。因此，如果客户在未经银行同意的情况下转让银行卡，则意味着其已经转让并改变了其合同权利义务，既是违约行为，也是无效行为。
3、根据刑法、银行法和反洗钱法的有关规定，持卡人即使在持卡人不知情的情况下也应承担连带责任。
拓展资料：
1）洗钱罪的主体是金融机构或者为个人，具有五种行为：提供资金账户。协助将财产转换为现金或金融工具或证券。通过转账或其他的结算方式协助进行资金划转。协助汇出境外资金。以其他方式隐瞒、掩饰犯罪违法所得及其所得来源、性质的。
2）洗钱罪的行为对象。
本罪的犯罪对象是毒品犯罪、黑社会组织犯罪、恐怖活动的犯罪、贪污贿赂犯罪、走私犯罪、破坏财务管理秩序罪、金融诈骗犯罪等非法所得和所得。
3）洗钱罪的结果。本罪侵害对象复杂，即不仅侵害金融秩序，而且侵害社会经济管理秩序，并且侵害国家正常的金融管理活动和外汇管理的有关规定。

Answer 3

有责任；
明知道对方在洗黑钱，还不加以阻拦，反而助长他人的恶端；
用本人的身份证办理的银行卡进行交易，万一警察查出来，直接找与银行卡有关系的人；
若借用银行卡进行对他人造成财产流失，那么持卡人本人要承担法律责任

Answer 4

别人用你的银行卡洗钱，你要承担。洗钱刑事责任。如果数额较大，你可能责任更大。趁早把银行卡注销，别让他再用洗钱了。

Answer 5

如果你明确知道，对方使用你的银行卡是用于洗钱，而你又没有任何作为也没有制止，一旦事发，那已经涉嫌 共犯 了。按照金额的大小定罪。