Question

请结合工作实际，谈谈银行操作风险内部控制存在的主要问题。

Answer 1

(1)管理力量和精力投入不足。作为基层行的经营管理人员在承担着市场营销和经营指标的双重压力之下，对管理投入的力量和精力往往显得不足。
(2)制度建设存在“滞后”。有的新业务推出未体现“内控优先”原则，为业务竞争需要，一些经营产品推出较快，而一些配套管理办法和操作规程相对“滞后”，导致管理出现断层甚至空白点。
(3)制度执行力衰减。包括：①信息传导不畅通。上级行下发的一些制度、办法，基层行员工不清楚。②培训不到位。上级行组织业务培训，往往因场地、时间等问题，培训对象受限，二次培训很多做不到。
(4)营业经理履职不到位。一是工作日志记载不规范、不完整、不具体。二是日终审查制度执行流于形式。三是授权审批把关不严，授权流于形式。