Question

基金赎回时，基金净值是按哪天计算？

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Answer 1

在赎回基金的时候，基金净值是需要多了解的，因为基金净值并不是固定的，每天都会有所变化，所以不同时间段赎回基金，净值并不一样，那么基金赎回按哪一天净值？基金净值怎么计算？下文就来带大家了解一下。 

一、基金赎回按哪一天净值

1、如果在交易日15点前申请赎回基金，按照当天的净值计算。

2、如果在交易日15点后申请赎回基金，按照第二天的净值计算。

3、如果在节假日申请赎回基金，按照节假日后第一个交易日的净值计算。

二、基金净值怎么计算

基金净值指的是基金单位净值，计算公式为：基金单位净值＝（基金资产—基金负债）/基金份额总数。

总资产是指基金拥有的所有资产；负债总额是指基金运营和融资过程中形成的负债；基金单位总数是指当时发行的基金单位总数。

基金的交易时间就是股票的交易时间，每天上午9：30到下午15点。因此当天下午15:00赎回则算当日净值。如果是当日下午15:00之后赎回，则算第二个交易日净值。由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，所以单位净值每个交易日也会发生变化。

每天收市之后，交易所，中登公司，结算公司等将成交的数据反馈给基金公司，基金公司收到数据之后进行筛选核算，然后再将核算的数据发给托管银行复核，复核无误之后，再由基金公司报送给监管机构备案，然后才会在晚上18：00-21：00陆续公布。

所以，按照以上流程就能明白为什么下午三点之前算当日净值，三点之后算下一交易日净值了。

Answer 2

【买基金需要支付哪些费用？这些知识你别漏了】一般来说都是当天，因为基金赎回时是按提交赎回申请当天的净值计算的，不过基金赎回申请是在那个工作日的15点之前就要发起，要不然赎回时计算的就是下个工作日的基金净值了。

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Answer 3

赎回那天。因为基金实行T+1模式，所以基金净值是按赎回那天的收盘价计算。

Answer 4

这是根据时间确定的，15点以前和15点以后是不一样的，15点以前是根据当天的进行计算的。

Answer 5

基金赎回时，我觉得基金净值是按照从你刚刚开始把基金买回来的那天开始算的，所以说基金的计算还是非常高的。