如何正确识别支票诈骗

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在公司的贸易往来中,不少客户碰到收到的支票却无法兑现的问题。无奈还要继续追款,有时可以顺利拿到货款,有时则需费一番周折了。还有人干脆是利用支票进行诈骗,当当事人进行调查时,才发现支票的签字人不是公司的法人代表,根本就不具备签支票的权利,此时受害人只能打官司了。
此类的事情,虽不是经常发生,但它严重影响大家的正常交易,因为支票是交易最重要的付款手段,商家们也不可能因其容易被不法分子利用而舍弃。所以正确辨别利用支票诈骗,以及被骗后采用何种最有效的办法找回损失,成了大家非常关心的事情。 用支票作文章的常用伎俩
我们常收到的支票一般是两种:“pagaré”(远期支票)和“cheque” (即付支票),不管是哪一种,都有可能碰到支票签署不合法的问题。
每张支票签署人的签字都在银行里留有底档,银行要支付这张支票的时候,都要和档案里的存底对照,如发现签字不符即拒付,一些不法分子就是利用这一点,故意错签或者代签,以达到不付款的目的。此时对于收款人来说就形成了麻烦。因为收款人可能碰到很多对自己不利的情况,如:
A.付款方根本就没有支付能力,是一个名存实亡的公司;
B.在商业注册局里出现的法人,只是一个挂名人,也就是说法人既无固定资产,也不是有权利签支票的人;
C.支票的签字人不是法人代表,也不是签支票的授权人。
收到无效支票后,当事人可以向对方进行一种“ACCION CAMBIARIA”的索款司法程序,这是一种可以快速扣押对方固定资产,进行拍卖,在合理的期限内将拍卖的资金返还给受害人的程序。这种快速执行的司法程序非常有效,可以在起诉同时申请扣押对方财产,官司速度也特别快。但是如果公司没有任何偿还能力,没有任何财产可以扣押,虽然赢了官司但还是拿不到钱。
在向支票签字人声讨之前,最好先调查清楚签字人的个人状况及固定资产状况。很多签字人会认为:如果签出的支票有问题时,会找到公司,找到公司也是会找那个挂名的没有任何财产的人,与他自己无关,所以就放心签署空头支票,其实不然。
有一种可能,是签字人否定字是他签的,通常这种签字也是随便画一下,根本与他身份证上的签字不符。这种情况下就要找专业字迹鉴别师鉴别,这种鉴别一般很准,最终会判您有理。
桃李不言yAs
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桃李不言yAs
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  在公司的贸易往来中,不少客户碰到收到的支票却无法兑现的问题。无奈还要继续追款,有时可以顺利拿到货款,有时则需费一番周折了。还有人干脆是利用支票进行诈骗,当当事人进行调查时,才发现支票的签字人不是公司的法人代表,根本就不具备签支票的权利,此时受害人只能打官司了。
  1、 用支票作文章的常用伎俩
  我们常收到的支票一般是两种:“pagaré”(远期支票)和“cheque” (即付支票),不管是哪一种,都有可能碰到支票签署不合法的问题。
  每张支票签署人的签字都在银行里留有底档,银行要支付这张支票的时候,都要和档案里的存底对照,如发现签字不符即拒付,一些不法分子就是利用这一点,故意错签或者代签,以达到不付款的目的。此时对于收款人来说就形成了麻烦。因为收款人可能碰到很多对自己不利的情况,如:
  A.付款方根本就没有支付能力,是一个名存实亡的公司;
  B.在商业注册局里出现的法人,只是一个挂名人,也就是说法人既无固定资产,也不是有权利签支票的人;
  C.支票的签字人不是法人代表,也不是签支票的授权人。
  2、支票被退票怎么办
  收到无效支票后,当事人可以向对方进行一种“ACCION CAMBIARIA”的索款司法程序,这是一种可以快速扣押对方固定资产,进行拍卖,在合理的期限内将拍卖的资金返还给受害人的程序。这种快速执行的司法程序非常有效,可以在起诉同时申请扣押对方财产,官司速度也特别快。但是如果公司没有任何偿还能力,没有任何财产可以扣押,虽然赢了官司但还是拿不到钱。
  另一种是直接起诉支票签字人,也是用“ACCION CAMBIARIA”快速案件的方式,起诉支票签字人同时申请扣押他的私人财产,尽管他不是账户的所有人。
  3、如何办理索款程序
  在向支票签字人声讨之前,最好先调查清楚签字人的个人状况及固定资产状况。很多签字人会认为:如果签出的支票有问题时,会找到公司,找到公司也是会找那个挂名的没有任何财产的人,与他自己无关,所以就放心签署空头支票,其实不然。
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Nor_yourgodsy
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支票签署不合法的原因:每张支票签署人的签字都在银行里留有底档,银行要支付这张支票的时候,都要和档案里的存底对照,如发现签字不符即拒付,一些不法分子就是利用这一点,故意错签或者代签,以达到不付款的目的。此时对于收款人来说就形成了麻烦。因为收款人可能碰到很多对自己不利的情况,如:
A.付款方根本就没有支付能力,是一个名存实亡的公司;
B.在商业注册局里出现的法人,只是一个挂名人,也就是说法人既无固定资产,也不是有权利签支票的人;
C.支票的签字人不是法人代表,也不是签支票的授权人。

遇到这种情况的解决方法:
收到无效支票后,当事人可以向对方进行一种“ACCION CAMBIARIA”的索款司法程序,这是一种可以快速扣押对方固定资产,进行拍卖,在合理的期限内将拍卖的资金返还给受害人的程序。这种快速执行的司法程序非常有效,可以在起诉同时申请扣押对方财产,官司速度也特别快。但是如果公司没有任何偿还能力,没有任何财产可以扣押,虽然赢了官司但还是拿不到钱。
另一种是直接起诉支票签字人,也是用“ACCION CAMBIARIA”快速案件的方式,起诉支票签字人同时申请扣押他的私人财产,尽管他不是账户的所有人。
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