Question

银行卡给别人用了批量转账额度超过200万左右会怎么样？

Answer 1

没有什么影响，U盾或网银都可以，只要是一类账户，柜面存款与转账是没有限额的。

一、大额交易规定
什么是大额交易？人民币大额和可疑支付交易报告管理办法中第七条有明确规定，

1、法人、其他组织和个体工商户相互之间金额100万元以上的单笔转账支付；

2、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

3、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

所以你的200万元属于大额范围内。

二、大额交易怎么处理
按照管理办法中的第十四条 、第十五条、第十六条的规定，属于大额交易的会在交易发生日起第2个工作日报告中国人民银行。在实际操作中，银行每天会有工作人员对昨日来往的符合大额交易的筛选出来，然后通过银行连接交易监测系统的系统报告。如果有200万元的交易也会按照这样的方法处理。

三、可疑支付
说到这里有必要了解什么是可疑支付交易？是指交易中的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形交易，存在可疑支付的情况，可能存在洗钱的情况，银行会按按照管理办法上报。

举个例，某人的账号一天之内连续进账上百笔，且每笔交易金额较大，又或者账号一直无钱突然进账很大的金额，又在同一天内分批走出，这就是可疑支付，存在洗钱的可能。当然银行会根据符合管理办法中条件去筛选，有这种可能都会上报。

题主的一次性存入200万元，只能算大额处理，不公被查的，相知道银行每天的交易有多少，小则几百笔，多则上千上万笔，不可能一一追查，而且相对银行的其它来往账，200万元真不算什么，几千万的来往账都很正常。

Answer 2

如果你的转账都是合法的话，那自然就啥事也没有，当然，如果对方账户是有问题的，比如，对方已经涉嫌洗钱，被查处的话，那你也会被连带的

Answer 3

如果银行卡借给别人批量转账额度超过两百万左右的话，属于你银行卡的异常现象，银行卡会被冻结，涉及到是洗钱违法犯罪，如果对方可以提出证据证明这钱不是洗黑钱的话，还可以，如果一旦证明是洗黑钱的话，你会有连带的罪责。

Answer 4

你的银行卡如果近期出现高额转账或者频繁转账的话，银行可能会对你的账户进行冻结，然后对你的账户进行查询。

Answer 5

银行卡大额度转账，一天三十万以上长期转账，可能会被银行列入监测对象，跟自己的身份不相符，可能会被银行和监管部门调查的。