Question

开放式基金份额申购和赎回的基金清算依据

Answer 1

基金的份额申购和赎回都需要进行清算，清算的依据主要包括以下内容：

1. 基金净值：基金净值是基金份额申购、赎回和交易的基础。基金管理公司会每日公布基金的净值，一般在交易日结束后公布。基金净值的计算一般采用资产减负债的方式，得出的结果再除以基金总份额。

2. 基金公司的申请：基金公司在申请份额申购和赎回时需要提供相关文件和资料，如申请书、机构代码证等。

3. 银行对账单：银行对账单是基金公司和投资者之间资金划转的证明。投资者在进行份额申购和赎回时需要提供银行对账单。

4. 投资者信息：投资者进行份额申购和赎回时需要提供个人身份证件、银行账户等信息，这些信息也是清算的重要依据。

在清算过程中，基金管理公司会进行审核和核算，确保申购和赎回的份额、资金和信息正确无误。