Question

银行卡频繁转账没事吧

Answer 1

如果银行卡出现转账次数过多，金额过大的情况，可能会被银行判定为交易异常，银行会对该银行卡账户进行冻结调查。

银行的这一行为是合理合法的，是国家要求银行进行的反洗钱监控行为，要知道很多违法犯罪分子往往会通过银行卡频繁转账这一手段来达到自己非法占据他人合法财产的目的，从事违法高利贷、赌博等违法行为的人员也会存在频繁转账的行为。银行的这一做法也是为了稳定金融秩序，打击违法犯罪行为。

如果是因为频繁转账而被银行冻结的账户，银行会主动电话联系用户，询问该卡是否由本人持有，转账用途等，持卡人需要携带本人有效证件，以及资金往来的正常理由，前往银行网点进行解决，无违法行为的正常用户，当场就可以解除限制，恢复正常使用，也不会有例如记入档案、个人征信等其他方面的影响，更不会有账户损失。

如果经银行查明，该持卡人涉嫌洗钱，确实存在违法犯罪行为，银行会立即上报公安机关，由公安机关立案调查，同时报告给上级单位。