Question

如何识别远程单，垫付刷单骗局的整个流程

Answer 1

刷单骗局的四个要点：要求受害者缴纳保证金、要求验证流动资金、利用虚拟商品交易诈骗、小额交易返佣金诱惑受害者。凡是有这四个要点都基本上都是属于骗局。

刷单骗局的四个要点

1、要求受害者缴纳保证金

这里所说的保证金就是押金，犯罪分子承诺如果可以完成一定的指标，之前收取的保证金可以如数退还，待被害人将钱转入自己账户，犯罪分子立刻“消失”；甚至有些犯罪分子利用被害人急于找兼职的心理，编造各种理由诱使被害人继续给自己转账。

2、要求验证流动资金

犯罪分子会要求兼职者有可流动的资金，用于购买商品；在兼职的过程中他们让受害人用自己的资金来付款，然后再将购买商品的钱款和佣金返还。等受害者付款之后，犯罪分子很有可能直接消失或者借故拖延时间，要求多购买几次再一起返还。待被害人购物付款后，犯罪分子便不再和受害者联系。

3、利用虚拟商品交易诈骗

多数犯罪分子是以网络虚拟品为交易对象，并利用受害者对网络付款机制的不熟悉进行诈骗，有些实物和虚拟物品的交易机制是不一样的，虚拟商品交易，如充值Q币、游戏币等，这些交易一般是充值，就是说一旦买家点击购买，交易则完成，而不需要买家确认收货，一旦交易完成受害者的钱便自动转入犯罪分子账户。

4、小额交易返佣金诱惑受害者

犯罪分子会在前几次的操作中先让受害者进行小额的交易，并且交易成功后会将本金和佣金一起返还给受害者，当受害者渐渐放松警惕后，犯罪分子就会开始用高额的佣金来诱惑受害者进行大额物品的交易，交易成功后便拉黑受害者的联系方式。

扩展资料：

警方透露，在这类案件中，受骗的多为在校大学生或刚参加工作想利用空余时间赚钱的应届毕业生；由于他们的时间比较自由，成为犯罪分子的首选目标。

此外，该类犯罪以高额的佣金为诱饵。绝大部分犯罪分子会打出一天在家上网兼职就能轻松赚好几百的诱人价码，来诱骗求职者。例如：刷信誉返还高额的佣金，发展下家可收取提成等等。

警方发现，此类诈骗行为有向更大的社交平台发展的趋势。目前，在刷信誉的过程中，这些犯罪分子能与受害者联系的唯一方式就是QQ，受害者只能用QQ与犯罪分子进行沟通，并进行刷单的操作，不排除以后有向微信，陌陌等更大的社交平台发展的趋势，这样也造成了一旦犯罪分子得手便可以快速“人间蒸发”的原因。

参考资料来源：人民网-警方揭密刷单骗局：电商兼职高薪回报多为诈骗