Question

什么是洗钱？

有个人给你转钱，让你把那个钱转到他指定银行卡里，还让你删记录，这算不算洗钱？

Answer 1

根据你说的，是洗钱的一种方式。
洗钱（Money Laundering）是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
在20世纪20年代美国芝加哥黑手党一个金融专家购买了一台投币洗衣机，开了一个洗衣店。每天晚上结算当天洗衣收入时，他将非法所得的赃款加入其中，再向税务局申报纳税，税后赃款就全部成了他的合法收入，这就是“洗钱”一词来历。
2018年10月10日，由中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会制定的《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》文件出台并公布

Answer 2

据百度百科的解释，洗钱（Money Laundering）是一个金融行业专业术语，是一种将非法所得合法化的行为。主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

Answer 3

所谓的洗钱，就是把一些不合法的收入通过一定途径让它变得合法化，这叫洗钱。我们国家对这个打击力度是非常大的，所以尽量不要使自己牵涉到其中。

Answer 4

洗钱就是把非法所得的资金变成合法资金的方式。比如把一笔钱存入银行，再取出，那么取出等的钱就是合法的了。
有人给你转钱，让你存入他指定的银行卡，如果金额较大，就涉嫌洗钱了。

Answer 5

把非法得来的钱款，通过存入银行等改变名义、性质，使成为合法收入，叫做洗钱。