Question

理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握哪些基本原则?( )

A.风险分散原则
B.风险转嫁原则
C.量人为出原则
D.量力而行原则
E.成本最小原则

Answer 1

【答案】：B,D
理财师在帮助客户制定财富保障规划的时候，要把握两个基本原则：①风险转嫁的原则，根据客户的保险需求，选择合适的保险产品，将风险转嫁出去；②量力而行的原则，一般而言，家庭投保的险种越多，保障范围越大，保险金额越高，保险期限越长，保费需求越高。